Bank vägrar betala ut kontanter

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:30

F fsn skrev:
Så då är det safe för terror-finansiärer och knarkkurirer om dom bara fyller i sitt kontanthanteringsmönster innan eller hur skall jag tolka det?

Mönstret är ju lätt att ändra i internetbanken i alla fall. Bara att tillfälligt fylla i att uttag på ex.vis 100kkr per år kan förekomma. Det kan man sedan lätt ändra igen.

Peter787 · 12 okt 2022 23:32

K kortis skrev:
Heder åt banken

Ingen heder alls till den skitbanken.
Om man vill ta ut sina pengar i kontanter, har inte banken eller staten med det att göra.
Svenska mynt och sedlar är fortfarande giltiga i det här landet.

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:33

L lbgu skrev:
Då det inte finns riktiga pengar (kontanter) för att täcka upp alla pengar som finns (Bara detta borde få varningklockorna att ringa och tron på det finansiella systemet att ifrågasättas) så skulle det inte förvåna mig om själva syftet med lagen är att hindra stora uttag från bankerna som skulle göra att kontanterna tog slut.
En situation med brist på el skulle lätt kunna leda till att folk tar ut alla pengar de kan för att de är de enda pengar som fungerar då elen är borta.

Det är nog inte helt omöjligt att syftet som du skriver är att förhindra "bank runs".

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:35

H Gunnar Bendreus skrev:
Varför inte testa Bankerna: Tycker vi alla skall plocka ut våra besparingar, då blottas bankernas låtsaspengar de lånar ut till oss, som de tar ränta på och som inte finns ute i verkligheten

Det skulle ju gå ganska lätt att ordna idag om man ville. Lite skriverier på sociala medier bara skulle nog få fart på det.
Det skulle om inte annat vara intressant för att t.ex. tvinga bankerna att betala mer i inlåningsränta.

Unikt namn · 12 okt 2022 23:41

P Peter787 skrev:
Fast gäller det några hundra miljoner, ställs inga frågor...

Vet du det av erfarenhet eller är det något du mer känner på dig?

Swedbank åkte ju på en snyting för något år sedan, när Birgit bonnersen försökte mörklägga fifflet i öst. Nog lär bankerna ställa mer frågor nu.
4miljarder i böter skojar man inte bort...

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:43

Jonas Persson skrev:
Den är inte meningslös, under 2021 inkom 37 500 ärenden till polisen.

Har inte läst länken, men misstänker att ingen/få har blivit fällda. Händer inget i efterföljande led är hanteringen meningslös.

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:45

Unikt namn skrev:
4miljarder i böter skojar man inte bort...

Vad tjänade de på transaktionerna?

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:46

Man får göra som i Libanon om man vill få ut sina ärligt intjänade pengar. Råna banken.

Arne_Planka · 12 okt 2022 23:51

Det vore bättre att staten brydde sig lite mer om t.ex. CumEx-affärer (här snackar vi väldigt mycket skattepengar som går förlorade), än att trakassera småsparare.

Peter787 · 12 okt 2022 23:58

klaskarlsson skrev:
Nej det går iofs att förfalska.
Men då kan du göra dig skyldig till urkundsförfalskning, ett brott med fängelse på skalan...

Banken kan d åvälja tat bara ta kvittot och säg ok, tack....blir det då en utredning så kan dom dra fram det och visa att dom gjort rätt - sen hamnar utredningen på dig, och har du då förfalskat kvittot så är det som sagt ett allvarligt brott.

Är risken stor för att du åker dit ? Antagligen inte, men så är det med många brott.

Fast kvittot är en värdehandling som banken knappast kan lägga beslag på.

Jonas Persson · 12 okt 2022 23:59

P Peter787 skrev:
Fast gäller det några hundra miljoner, ställs inga frågor...

Om du syftar på det som hände i de lokala bankerna i Baltikum som Svenska banker köpte upp i början av 2000-talet så är situationen en helt annan idag. Det som skedde då händer inte idag. Då arbetade väldigt få med AML och företagskulturen var inte beredd på vad som skedde. Idag sitter det tusentals personer på heltid som inte gör annat än att försöker finna denna typ av illegal verksamhet och miljarder pumpas in för IT-stöd mm. Utöver det så utbildas alla medarbetare på en bank varje år. Tyvärr räcker inte detta, utan beräkningar säger att världens banker stoppar kanske en ynka procent.

Dagens regelverk har sitt ursprung i USA och EU har fortlöpande infört och uppdaterat regelverket. Som någon skrev ovan är bankerna tvingade att följa regelverket med skyhöga böter om de misslyckas. Fråga Swedbank, det är inte bara svenska finansinspektionen som utfärdat böter på fyra miljarder, även Estniska och Amerikanska myndigheter utreder. Om pengar och bankens rykte står på spel, följer man troligtvis reglerna mer nitiskt än kanske nödvändigt. Det tråkiga är att det inte går att se om det är blodspengar innan det är för sent samtidigt som banksekretess mm gör det svårt att stoppa pengatvätten.

Fann denna artikel som visar mer vad som sker bakom kulisserna.

Mellan 2015 och 2020 har Nordea investerat omkring 11 miljarder kronor i riskhantering och regelefterlevnad och motståndskraft, samtidigt som fler än 1600 anställda arbetar uteslutande med att motverka ekonomisk brottslighet.

Även Nordea och Handelsbanken var tills nyligen föremål för en FI-utredning kopplat till regelefterlevnad kring penningtvätt i Sverige.

Brister kring regelefterlevnad och riskkontroll pekades nyligen ut i en forskningsrapport, publicerad hos SNS. Enligt den har vissa banker, däribland Swedbank och Danske Bank, under flera år varit medvetna om otillräckliga kontroller och accepterandet av högriskkunder på flera nivåer inom organisationen på hemmaplan.

Så piskan viner över bankerna som blir mer och mer nitiska för att undvika böter.

https://www.finansliv.se/artikel/det-ar-pay-and-pray-i-nulaget/

Peter787 · 13 okt 2022 00:01

Unikt namn skrev:
Kortfattat tvingar lagen banken att agera förebyggande mot penningtvätt och finansiering av terrorverksamhet, bland annat genom det som kallas kundkännedom.

Banken skulle helst uppföra helt anonyma konton där vem som helst kunde tvätta svarta pengar vita, men de får inte.

Och den lagen är helt tandlös precis som många andra lagar i Sverige.

Peter787 · 13 okt 2022 00:05

H Hazze23 skrev:
Vad jobbar du med själv? Har ni rutiner, riktlinjer och arbetsrättslagar att förhålla er till?

Hade du varit ärlig hade du varit kvar, men jag tolkar det som att du drog historien ur röven och trodde att inte styrka med skuldebrev skulle gå vägen.

Man häpnar hur du resonerar.

Man häpnar över hur DU resonerar.
Om man vill ta ut SINA pengar från sitt konto har banken en fråga att ställa: Hur vill ni ha pengarna ?
Inget annat!

Jonas Persson · 13 okt 2022 00:12

P Peter787 skrev:
Man häpnar över hur DU resonerar.
Om man vill ta ut SINA pengar från sitt konto har banken en fråga att ställa: Hur vill ni ha pengarna ?
Inget annat!

Tyvärr inte, läste du mitt inlägg ovan #121?

"Tillvägagångssätten vid skiktningen varierar, men grundförfarandet är att pengarna flyttas mellan olika bankkonton, både inom och utom ursprungslandet. Det sker genom elektroniska överföringar eller genom att pengarna tas ut och sedan sätts in igen på ett annat bankkonto. Skälet till att kontanter tas ut från ett bankkonto och sätts in på ett annat är att bryta kedjan av elektroniska spår, vilket är en del av skiktningen."

Jonas Persson · 13 okt 2022 00:16

A Arne_Planka skrev:
Har inte läst länken, men misstänker att ingen/få har blivit fällda. Händer inget i efterföljande led är hanteringen meningslös.

Läs då länken, det går inte så bra som man önskar, men det beror även på att våra myndigheter inte hjälper till i tillräckligt stor omfattning. Men en sak är säker, man kommer aldrig att släppa detta om världen inte ska bli ännu eländigare, utan fortsätta med arbetet att stoppa penningtvätten. Så var beredd på fler frågor och dumma regler, det är tyvärr den värld vi lever i idag.