Att inflationen är en dold amortering är ju just det jag försökt berätta när du förklarat för mig att det är en "myt". Nu förstår jag inte riktigt hur du menar ?
Ränteavdragen är fortfarande fördelaktiga men inte på långt när så fördelaktiga som för 20-30 år sedan.
Ränteavdragen är fortfarande fördelaktiga men inte på långt när så fördelaktiga som för 20-30 år sedan.
Det är inte inflationen som amorterar. Det är du. Via räntan, som blir betydligt högre.
Du är inte hjälpt av en hög inflation, den gör bara att du själv inte kan påverka amorteringens storlek. Dessutom är det extra illa om det är kostnadsdriven inflation, då priserna på övriga varor och tjänster stiger mer än lönen.
Du är inte hjälpt av en hög inflation, den gör bara att du själv inte kan påverka amorteringens storlek. Dessutom är det extra illa om det är kostnadsdriven inflation, då priserna på övriga varor och tjänster stiger mer än lönen.
Redigerat:
Självbyggare
· Stockholm
· 8 592 inlägg
Fast faktumet att iom inflationen så stiger dina inkomster, men lånet och räntekostnaden liggar kvar (i stort sett) gäller ju fortfarande.Nyfniken skrev:
Så även om du fortfarande, givet konstant ränta, betalar säg 6000 kr/mån på ditt lån om 20 år för att du inte har amorterat, så är de 6000 kr värda mindre...
/K
Inflation, huspriser, arbetsmarknaden, räntor, sjukskrivningar mm mm... Det är mycket man inte kan styra över.
Det jag reagerar över i mångas resonemang är att man litar blint på att det ska lösa sig.. För det har det alltid"" gjort förr- (förutom några små missöden i historien
Men det kommer ingen ihåg)
Personligen tycker jag den moderna ekonomiska historian i sverige är allt för kort för att kunna blicka bakåt.. 50-60år? Hur mycket har inte hänt sedan dess och hur mycket kommer inte hända närmaste 10åren?
Kanske inget alls- kanske väldigt mycket... Men jag vågar inte chansa med min familj som insats.
Vi amorterar HÅRT (över 20procent av våra rena slantar in), dels för att trygga vår framtid, oavsett om vi båda blir arbetslösa behöver vi inte lämna hus, skolor osv. Och dels för att i framtiden kunna flytta till något finare.
Det jag reagerar över i mångas resonemang är att man litar blint på att det ska lösa sig.. För det har det alltid"" gjort förr- (förutom några små missöden i historien
Men det kommer ingen ihåg) Personligen tycker jag den moderna ekonomiska historian i sverige är allt för kort för att kunna blicka bakåt.. 50-60år? Hur mycket har inte hänt sedan dess och hur mycket kommer inte hända närmaste 10åren?
Kanske inget alls- kanske väldigt mycket... Men jag vågar inte chansa med min familj som insats.
Vi amorterar HÅRT (över 20procent av våra rena slantar in), dels för att trygga vår framtid, oavsett om vi båda blir arbetslösa behöver vi inte lämna hus, skolor osv. Och dels för att i framtiden kunna flytta till något finare.
Om du amorterar istället för att spara eller investera sätter du din tilltro till att bankerna alltid finns där för att låna ut pengar till dig, och att dessa pengar kan köpa dig bröd och värme i framtiden.
Om du inte litar på dagens ekonomiska situation, så skall du givetvis INTE amortera, utan spara/investera i sådant som är användbart.
Du litar även på att obelånade hus inte kommer utsättas för beskattning någon gång i framtiden.
Om du inte litar på dagens ekonomiska situation, så skall du givetvis INTE amortera, utan spara/investera i sådant som är användbart.
Du litar även på att obelånade hus inte kommer utsättas för beskattning någon gång i framtiden.
Precis tvärt om! Amorterar jag NU när jag/vi faktiskt har pengar så slipper jag det i framtiden.. Det är DÅ jag slipper låna pengar för bröd och värme i framtiden..-MH- skrev:
Det är juh lån i framtiden jag vill slippa..
Så du menar att jag ska ta lån idag, för att det i framtiden kan komma skatt på obelånade hus-MH- skrev:
Ska fråga min bankkvinna om jag får låna lite cash till den framtida kostnaden.. hur mycket tror du räcker? 200k? :SDet som är mest användbart för min familj är nog trots allt ett boende..-MH- skrev:
Redigerat:
Pengar du betalar av på lånet är pengar du inte kan köpa bröd för.Wizeguy skrev:Precis tvärt om! Amorterar jag NU när jag/vi faktiskt har pengar så slipper jag det i framtiden.. Det är DÅ jag slipper låna pengar för bröd och värme i framtiden..
Pengar du sparar är pengar du kan köpa bröd för.
Amortering försämrar din likviditet.
Om ni inte har jobb och ett hus belånat till hälften, hur mycket bröd kan du köpa då?Wizeguy skrev:Vi amorterar HÅRT (över 20procent av våra rena slantar in), dels för att trygga vår framtid, oavsett om vi båda blir arbetslösa behöver vi inte lämna hus, skolor osv.
Amorterar jag NU när jag/vi faktiskt har pengar så slipper jag det i framtiden.. Det är DÅ jag slipper låna pengar för bröd och värme i framtiden..
Det är juh lån i framtiden jag vill slippa..
..
Om ni inte har jobb, ett hus belånat till 80% och 200.000 på banken kan du köpa betydligt fler bröd vill jag påstå..
Redigerat:
Helt rätt! Men pengar jag BETALAT av lånet med kan jag köpa bröd för, i form av mindre räntekostnad..-MH- skrev:
Med dagens räntor är det inte såå mycket pengar.. men hur ser det ut om tio år? Vet du? 20år?
Förstår att man kan se en vinst med att spara lånade pengar (vilket man faktiskt gör) med dagens låga räntor... men som sagt, jag spelar inte gärna med min familjs ekonomi med framtida spekultationer.. Det KAN gå åt båda håll- men det är ett spel.
För att återspegla Topic- så är juh frågan om man ska sätta sig, och sin familj i en sån sits att man räknar med att sin ekonomi ska fungera med bas att framtiden ska följa historian..
Med sveriges "lösa" regler är det ok"..
Här är ett svar på den artikeln: http://www.hurjagblevrik.se/idioti/Lekkamraten skrev: