Skulle också ha den ekonomiska möjligheten till en klassisk Mopar men det är inte värt det längre. Däremot går jag gärna på raggarträffar(där alla är 60+ numera) och suktar men det får nog förbli en dröm. Challengern hade ju ett jävla ax men i övrigt är det ju en väldigt medioker bil, plastig, dåligt ihopskruvad, saknar väghållning osv. Men jävligt tuff, inga större problem att renovera en sådan så den är bättre än när den lämnade fabriken, rätt billiga delar var det också rent generellt.
Renoverare
· Stockholm
· 20 202 inlägg
-RB- skrev:
Kanada är inte socialdemokratiskt, finns mer möjligheter för folk där
Jodå , pappa eller banken fixar det jag bor för övrigt i MOPAR heaven där det dräller av muskelbilar på gatorna, speciellt mopar många ungdomar som köper såna . Min bror har för övrigt en Challenger RT cab med SE utrustning matching numbers 440 magnum , själv åker jag en GTO cab som bruksbil ....roligare och billigare än en ny VolvoV Ville_Vessla skrev:
Billigare än en ny Volvo lär det ju vara, en sån är inget jag ens funderat på att köpa, men en GTO cab genom snön och -20 tror jag inte vore klockren.Kör själv en halvgammal Subaru som kostade under 50000 för 4 år sen men visst skulle jag älska ha en GTO Cab men som bruksbil är jag tveksam.P Per Mattsson skrev:
Renoverare
· Stockholm
· 20 202 inlägg
I Sverige kan inte ens majoriteten spara 10k i månaden.K Kallens skrev:
Jag börjar med det traditionella "jag har inte läst alla inlägg" på hela 32 sidor. Men jag ställer mig samma fråga. Jag vill inte gå in på detaljer kring hur mycket pengar man tjänar och hur mycket man har kvar i månaden. Jag undrar om folk fattar risken av ett lån, ännu mer risken av ett maxat lån. Ett hus för 14000/månaden idag kan lätt bli 20000kr om räntan stiger. Nu kommer alla hoppa och säga "kom igen, räntan kommer inte stiga". Jag vet, det empiriska säger att det kommer inte göra det. Men jag som person kan inte bortse från risken och det destruktiva effekten det skulle ha på min familj om det inträffas. Så även om vi skulle ha råd med ett hus "som alla andra", så köper jag inte det, för jag värdesätter en säker framtid högre än en rik framtid (och vi bor i BR, så pengar i sjön skänker vi inte till en hyresrätt). Man blir ju rikare ändå genom att man sparar mer, har mer tid för familjen och kan ägna sig åt andra saker istället för att VBa pengarna till banken varje 25e. Men det är jag det, och därför kommer ni aldrig läsa en tråd med "hjälp mig renover 7-rummarsvillan i förort" från mig. Tråkigt nog.
Sedan vill jag flicka in ang. påståendet "det bästa för barnet är att växa upp i ett hus". Mmmm, vem har sagt det? Är det verkligen så? Jag kan se fördelar över att växa upp i en lägenhet. Man lär sig att man bor i ett samhälle, att man måste ta hänsyn till grannarna, tex. Inte bara att gå till sovrummet längst bort och spela gitarr mitt i natten. Man möter ju fler människor, man samlas kring lekparker (det kanske man gör om man bor i hus, vad vet jag), man delar på en gunga med andra barn istället för att ha sitt eget i trädgården. Jag säger inte att det är bättre att växa upp i en lägenhet, jag ville bara säga att det är likvärdigt beroende på vad man värdesätter.
Sedan vill jag flicka in ang. påståendet "det bästa för barnet är att växa upp i ett hus". Mmmm, vem har sagt det? Är det verkligen så? Jag kan se fördelar över att växa upp i en lägenhet. Man lär sig att man bor i ett samhälle, att man måste ta hänsyn till grannarna, tex. Inte bara att gå till sovrummet längst bort och spela gitarr mitt i natten. Man möter ju fler människor, man samlas kring lekparker (det kanske man gör om man bor i hus, vad vet jag), man delar på en gunga med andra barn istället för att ha sitt eget i trädgården. Jag säger inte att det är bättre att växa upp i en lägenhet, jag ville bara säga att det är likvärdigt beroende på vad man värdesätter.
Mycket väl skrivet och jag delar din uppfattning helt. Placera pengarna lite här och där men lägg fokus på där dom gör mest nytta. När börsen bestämmer sig för att ta hissen ned och RB höjer räntan till sån nivå att man höjer på ögon brynen så är det läge att ta ut dom från börsen och sätta in dom i huset istället.O OskarJ skrev:Mycket inom husköp och privatekonomi handlar om prioriteringar. En del är beredda att betala väldigt mycket för ganska lite... och andra vill betala så lite som möjligt för ganska mycket. Mycket hänger på vart i landet man är och även vart i livet man är.
Vi köpte hus för snart fyra år sedan, dyrt tyckte vi då och det var ju ändå en hel del pengar som skulle betalas. När vi började leta hus var jag dock väldigt tacksam över att ha fått inpräntat i huvudet sen tidigt att ha ett månadssparande och försöka göra något vettigt av det. Tack vare det så var det inga större problem för mig och min sambo att ha råd med kontantinsatsen utan att fullständigt dränera vartenda konto på banken. Samma sak fortsatte vi sen med när huset var köpt, en del pengar till amortering, en del pengar för att hålla "hoppsan-kontot" påfyllt och en del pengar in i fonder med större eller mindre risk på börsen.
Det som många här verkar ha hakat upp sig på är att man utgår från att alla tillgängliga pengar läggs på en sak, i madrassen, på amortering eller på högriskinvesteringar på börsen. Ska man kunna lyckas någorlunda bra oavsett om det är låg eller högkonjunktur, börskrascher eller andra kriser så bör man sprida sina risker. Risknivån sätter man själv, men jag tror inte det är trygghetsnarkomanen som sitter säkrast den dagen som lånen ska bindas om och räntan har gått upp med några procent. Om man inte amorterat sig skuldfri då, men det tar tid...
Skulle snarare tro att man har bäst chans om man är ganska aktiv i sitt sparande och övervakar utvecklingen över tid. Tycker man att det blir för mycket pengar som känns osäkra, sälj av det och lägg det på något säkrare. Verkar allt gå ner och ingen botten syns, minska månadssparandet och lägg det på ett vanligt räntekonto istället. Går det uppåt, var glad men bli inte fartblind med pengar som kan behövas närmaste tiden.
Sen ska man inte glömma att ha lite roligt också och inte bara räkna kronor och ören. Livet går ut på mycket mer än att spara pengar på allting. Men samvetet känns lite lättare när man vet att man petat undan månadens sparpengar och ändå kan köpa sig något kul
Nej den är tämligen värdelös i vinterföret man får ta kurvorna med lite lagom sladd annars går det rakt fram , men jag bor hyfsat centralt så det är oftast plogatV Ville_Vessla skrev:
Absolut, du har helt rätt. Om en kostnadsökning med 6000 kr/mån skulle vara förödande för dig ska du absolut inte köpa hus. Men alla som köper hus med stor belåning ligger inte på bristningsgränsen med dagens kostnad.Alebaleportocale skrev:
Renoverare
· Stockholm
· 20 202 inlägg
Fixar man inte en ränta på 3-5% ska man inte äga