Är 1 år 2,45% samt 2 år 3,04% bra erbjudanden?
Någon som har hört spekulationer hurvida man tror att ränterna kommer att utvecklas?
En bra uppfattning om hur det troligtvis kommer att gå är att se på riksbankens prognoser, går repan uppåt gör även bolånen det. Sedan är det bara att ta reporäntan och lägga till det glapp som idag finns mot bankernas 3 månaders. Det är den lätta varianten. Man kan också se till STIBOR räntan och prognoserna fär denna.
Självbyggare
· Stockholm
· 8 592 inlägg
Riksbankens prognos är väl ca 3% till 2012, så för bolånen torde det innebära ca 0.5 - 1.2% enheter högre (beror på din relation till banken osv osv) - dvs ca 4% då...Linisen_01 skrev:
/K
Självbyggare
· Stockholm
· 8 592 inlägg
Det kan man inte veta förstås...il_duce skrev:
Om den Europeiska oron sprider sig så finns en risk att räntan inte höjs också - även med 6.9% BNP tillväxt så har ju vår inflation inte rusat...
Om du får problem vid framtida höjningar så bör du binda och ta den extrakostnaden...rent ekonomiskt brukar rörligt alltid löna sig i längden - och om det nu förväntas högre räntor till Mars så har nog marknaden redan prisat in dessa i de bundna lånen...
Ett alternativ är att göra så att du sparar en buffert motsvarande en högre räntesats, lite kort om tid att börja nu iof, men det är adrig försent
Jag "betalar" 5% ränta på mitt konto, men har strax under 2% rörligt just nu - resten står kvar på kontot - till den dan jag antingen amorterar bort en del, räntan springer eller dyl...
/K
Ett Bokonto helt enkeltklaskarlsson skrev:Det kan man inte veta förstås...
Om den Europeiska oron sprider sig så finns en risk att räntan inte höjs också - även med 6.9% BNP tillväxt så har ju vår inflation inte rusat...
Om du får problem vid framtida höjningar så bör du binda och ta den extrakostnaden...rent ekonomiskt brukar rörligt alltid löna sig i längden - och om det nu förväntas högre räntor till Mars så har nog marknaden redan prisat in dessa i de bundna lånen...
Ett alternativ är att göra så att du sparar en buffert motsvarande en högre räntesats, lite kort om tid att börja nu iof, men det är adrig försent
Jag "betalar" 5% ränta på mitt konto, men har strax under 2% rörligt just nu - resten står kvar på kontot - till den dan jag antingen amorterar bort en del, räntan springer eller dyl...
/K
Något det nyligen kom en artikel här på siten om:
https://www.byggahus.se/ekonomi/banken-enda-skra-vinnaren-om-du-binder-rntan
Hmm .. tack för synpunkterna. Känns som det är en soppa att försöka få koll på vad räntan hamnar på inom överskådlig framtid. Dels reporäntan (olika faktioner inom RB som verkar ha olika syn på hur man ska göra saker), dels banksystemet hur det funkar med upplåning mellan banker nationellt och internationellt (kris i utlandet verkar gynnsamt?, kriser i P.I.G-länderna som drar ned resten av euroländerna), bnp, inflation m.m. etc.klaskarlsson skrev:Det kan man inte veta förstås...
Om den Europeiska oron sprider sig så finns en risk att räntan inte höjs också - även med 6.9% BNP tillväxt så har ju vår inflation inte rusat...
Om du får problem vid framtida höjningar så bör du binda och ta den extrakostnaden...rent ekonomiskt brukar rörligt alltid löna sig i längden - och om det nu förväntas högre räntor till Mars så har nog marknaden redan prisat in dessa i de bundna lånen...
Ett alternativ är att göra så att du sparar en buffert motsvarande en högre räntesats, lite kort om tid att börja nu iof, men det är adrig försent
Jag "betalar" 5% ränta på mitt konto, men har strax under 2% rörligt just nu - resten står kvar på kontot - till den dan jag antingen amorterar bort en del, räntan springer eller dyl...
/K
Visst är rörlig bättre på sikt, men känns som om det är turbulent på marknaden just nu, ingen kontinuitet över huvud taget. Känns som man behöver ha en masters-examen i ekonomi för att ha nån koll.
Inte ens det hjälper för att förutspå ränteutvecklingen. Sannolikheten - ja, den faktiska utvecklingen - nej.il_duce skrev: