Jag har för mig att reglerna ändrades efter det. Så nu kan inte banken avsluta lånet så länge man sköter sina betalningar.Mat Stedt skrev:
Fast 17 år är betydligt längre tid än 3 år.Nissens skrev:
Jag tror få hus har dubblat värdet på 3 år.
Som redan nämnts så början 90 talet när riksbanken höjde räntan till 500 procent för att försvara kronan så hade vi ett par hundra hus till salu i vår lilla by.R Race1 skrev:
Kommunen rev hyreshus och inget gick att sälja.
Snacka om krasch.
5 år senare var alla hus sålda och stark inflyttning pga låga priser gjorde att nya lägenheter började byggas.
Så för att sammanfatta så är det lätt att vara klok i efterhand men svårt att sia framtiden
NåjaN Nps skrev:
Tackar tackar.Ja det är väl bara att du börjar och säljer ditt för halva värdet och se om de andra hänger på...S SueCia skrev:
Medlem
· Västergötland
· 140 inlägg
Sorry, luddigt formulerat. Om du har ett påskrivet kontrakt för ditt gamla hus, när du tilträder ditt nya hus, så löser banken det med någon form av överbryggningslösning. Har du inte ett påskrivet kontrakt för ditt gamla hus, kommer banken kalkylera med att du kommer ha båda husen för all framtid. Även om du väljer att behålla ditt gamla hus för uthyrning så räknas inte en hyresintäkt in i kalkylen. Belåningen blir dessutom hög jfr årsinkomst, så troligen innebär det en extra procent i amortering på båda husen. Troligen 3% amortering på det nya huset, troligen 2 % på det gamla huset, dubbla driftskostnader. Sedan har du ytterligare en faktor att denna kalkyl ska du klara så länge du har huslånet, dvs troligen in i din pension. Har du passerat 50 så är risken stor att banken vill se din pensionsprognos och att du ska klara dubbla boenden på livsvarig pension. I praktiken blir det ett krav för de allra flesta av oss.P pmd skrev:
Redigerat:
Varför så bitter? Du vet ju precis som jag att det inte kommer hända.PeO Grenholm skrev:
Medlem
· Västergötland
· 140 inlägg
Nja, har inte exakt statistik i minnet men tror att 10% av svenskarna tjänar mer än 52,000:- så det borde vara 15-18% som har mer än 45,000:- dock då med tillägg (antar jag).J Jonasdzm skrev:
Sverige har minst lönespridning i OECD. Mellan 10% och 90% är faktorn drygt 2. USA ligger på runt 5. Tyskland mittemellan Sverige o USA. Om det är rimligt eller ej, kan diskuteras. Marginalskatter trycker ner löneskillnaderna ytterligare. Kan också diskuteras. Anyway, det är en del i samhällskontraktet. Personligen skulle jag inte vilja bo och leva i USA med tanke på hur staten hanterar svaga och utsatta. De som bäst behöver statens hjälp.
Risken för prisras pga kriget:
Ränteläget, kommer räntan att öka kraftigare än förväntat riskerar priserna att gå når, då krävs höga räntor för att priserna skall krascha.
Sanktioner/energipris, världshandel, Ett långt krig kommer påverka världsmarknaden stort pga sanktioner och minskad handel. Sverige är beroende av export som minskar vilket leder till arbetslöshet/recension ger fallande huspriser.
Dock har Sverige ett stort skyddsnät med a-kassa, sos etc som gör att det finns en stor tröghet mot krascher vilket talar för att en krasch uteblir.
Dock håller jag med SueCia att huspriserna skulle behöva reduceras kraftigt över tid vilket skulle gynna svenskar ekonomi och möjlighet att köpa bostad. Dock bör krasch utebli. De enda som tjänar på pyramidspelet som bostadsmarknaden är är banker mäklare och "40-talister" Ingen normal Svenson tjänar på ökade huspriser.
Ränteläget, kommer räntan att öka kraftigare än förväntat riskerar priserna att gå når, då krävs höga räntor för att priserna skall krascha.
Sanktioner/energipris, världshandel, Ett långt krig kommer påverka världsmarknaden stort pga sanktioner och minskad handel. Sverige är beroende av export som minskar vilket leder till arbetslöshet/recension ger fallande huspriser.
Dock har Sverige ett stort skyddsnät med a-kassa, sos etc som gör att det finns en stor tröghet mot krascher vilket talar för att en krasch uteblir.
Dock håller jag med SueCia att huspriserna skulle behöva reduceras kraftigt över tid vilket skulle gynna svenskar ekonomi och möjlighet att köpa bostad. Dock bör krasch utebli. De enda som tjänar på pyramidspelet som bostadsmarknaden är är banker mäklare och "40-talister" Ingen normal Svenson tjänar på ökade huspriser.
Den ryska invasionen av Ukraina har gjort att Stockholmsbörsens breda index OMXSGI har gått ned 17-18% i år och det kommer sannolikt fortsätta nedåt. Det bör påverka köplusten för dyrare bostäder negativt. Vi har även kraftigt stigande energipriser att se fram emot under åratal framöver, dels pga rysslands invasion men också pga "grön inflation" med skattehöjningar. I höginflationstider brukar visserligen reala tillgångar som fastigheter klara sig bra men det är tveksamt om det stämmer denna gång eftersom den svenska bostadsbubblan har blåsts upp med 12% per år i över 20 år och nu har lämnat stratosfären.
Huvudskälen för prisuppgången under perioden som jag ser det är:
1. I början av perioden hade vi en återhämtning efter 90-talets bostadskrasch.
2. Svenska politiker har fört en våldsamt expansiv invandringspolitik som har ökat det fundamentala behovet av bostäder,
3. Riksbanken har fört en superexpansiv penningpolitik med köp av bostadsobligationsköp och negativa räntor.
Punkt 1 är över sedan länge och varken 2 eller 3 är rimligtvis långsiktigt hållbara. Till detta ska läggas risken/möjligheten för ny fastighetsskatt alternativt borttagna ränteavdrag.
Sammantaget skulle jag säga att bopriserna kan komma att utveckla sig surt över den närmsta 15-årsperioden. Frågan är väl om man har (livs-) tid nog att vänta på en krasch så länge som Riksbanken fortsätter att manipulera marknaden?
Huvudskälen för prisuppgången under perioden som jag ser det är:
1. I början av perioden hade vi en återhämtning efter 90-talets bostadskrasch.
2. Svenska politiker har fört en våldsamt expansiv invandringspolitik som har ökat det fundamentala behovet av bostäder,
3. Riksbanken har fört en superexpansiv penningpolitik med köp av bostadsobligationsköp och negativa räntor.
Punkt 1 är över sedan länge och varken 2 eller 3 är rimligtvis långsiktigt hållbara. Till detta ska läggas risken/möjligheten för ny fastighetsskatt alternativt borttagna ränteavdrag.
Sammantaget skulle jag säga att bopriserna kan komma att utveckla sig surt över den närmsta 15-årsperioden. Frågan är väl om man har (livs-) tid nog att vänta på en krasch så länge som Riksbanken fortsätter att manipulera marknaden?