Håller med båda ovanstående.S johd01 skrev:
En tanke som brukar slå mig är att nu ska "alla" vita medelålders par bo i villa, köra en ny VW Passat sportscombi och gärna ha ett instagramkonton visandes "La dolce vita"
I min lilla stad byggs det ganska friskt och många som bygger nytt är vanliga "knegare", affärsbiträden, hantverkare, vårdpersonal m.m.
ABSOLUT inget ont om dessa yrkesgrupper, det är inte det jag menar, men någonting känns galet då många inte vill leva som arbetarklass utan istället väljer att belåna sig till ett slags konstlat övremedelklass liv.
Det ligger nog något i det som johd01 skriver, men det är kanske inte så konstigt om man varje morgon slår upp ögonen till väggtexten Carpe Diem alternativt ser det på sin partners skuldra...
Redigerat:
Låter inte bra alls!
En väldigt tydlig trend på vart detta är på väg!!!
"
Under årets första kvartal har 1 137 bostadsrätter sålts av de tio börsnoterade byggbolagen i Sverige jämfört med 2 739 lägenheter under samma period förra året, visar statistik som SVT tagit del av. Det innebär en minskning med 58 procent.
Samtidigt börjar flera nybyggen bli klara.
”Hösten kommer att bli besvärlig”, säger Lennart Weiss som är kommersiell direktör på Veidekke till tv-kanalen."
En väldigt tydlig trend på vart detta är på väg!!!
"
Under årets första kvartal har 1 137 bostadsrätter sålts av de tio börsnoterade byggbolagen i Sverige jämfört med 2 739 lägenheter under samma period förra året, visar statistik som SVT tagit del av. Det innebär en minskning med 58 procent.
Samtidigt börjar flera nybyggen bli klara.
”Hösten kommer att bli besvärlig”, säger Lennart Weiss som är kommersiell direktör på Veidekke till tv-kanalen."
Medlem
· Västmanlands län
· 259 inlägg
Frågan ska ju inte riktigt vara om man klarar 7% utan om man kan klara 4% utan att gå i väggen för att man jobbar endast för att betala räntan.
Gjorde en snabb räknesnurra för någon månad sen, där man ser var skuldkvot mm triggas. Likväl hur det påverkar amortering/räntor mm. Väldigt simpelt. Utan ränteavdrag eller annat kringliggande bös.
Se bifogat
Se bifogat
Fint, den verkar stämma hyfsat med en liknande jag gjorde för länge sedan.K Karl P skrev:
Jag gjorde min för att visualisera våra amorteringar, man tycker att det inte "tar" någonting men det är ju roligt att se att staplarna faktiskt krymper och om allt håller i sig är man skuldfri... om 180 månader.
Redigerat:
Vet inte om jag räknar mig som höginkomsttagare men reagerade på samma sätt.S johd01 skrev:
När jag köpte för ett år sedan för 2,9 var det inga problem för banken att låna ut till ett hus för det dubbla.
Nu har det i och för sig att göra med att jag inte bor i någon storstadsregion och priserna är betydligt annorlunda här. Men det är bara att konstatera att man bor på tok för enkelt och spartanskt för sitt eget bästa. Å andra sidan så har jag en belåningsgrad under 35% och sover ganska gott om nätterna.
Om marknaden är villig att betala 2500/månad har jag svårt att se varför marknaden plötsligt skulle vilja betala 8000/månad för den.blackarrow skrev:
Visst kan man tänka sig att någon har större betalvilja för att hyra än att köpa, men det borde då röra sig om några %.
Andra hand skulle försvinna om vi inför marknadshyra. Finns ingen anledning för någon att behålla en HR. Vill man ha en senare är det bara att hyra en man gillar. Och att hyra i andra hand lär inte finnas något intresse för när det finns ett utbud av förstahand-kontrakt att välja mellan.
Idag kan du däremot se höga andrahandshyror. Det beror på två saker:
1) att marknaden är mikroskopisk. De som vill hyra NU och inte om 10 år är villig att betala för det. Detta skulle helt försvinna vid marknadshyra då alla HR ingår i marknaden.
Nu ser jag att det är ca 12500 BR ute på marknaden till försäljning. Med marknadshyra skulle vi ha ungefär lika många HR ute till uthyrning. Helt otänkbart att dessa extreme hyresnivåer skulle överleva.
2) uthyrningen är på kort tid. Hotellrum är på ännu kortare tid, och kostar ännu mer.
Notera att marknadshyran i grunden kommer att sättas av popularitet för områden och produktionskostnad. Populariteten bestämmer markpriset och produktionskostnaden kapitalkostnaden.
Stiger betalviljan kommer det bara att produceras mer HR. Och ökat utbud sänker hyran.
Det största hindret för att våra ungdomar skall kunna skaffa sig en bostad är hyresregleringen.
En del menar att bankerna lånar ut för mycket och är vårdslösa i sin utlåning.findus42 skrev:
Men som ovan indikerat är verkligheten den motsatta. Bankerna är tämligen restriktiva och har varit så ganska länge.
Men har man inga övriga utgifter så är en enkel tumregel att man får låna ca 5 ggr sin årsinkomst (brutto).
Detta minskar om man har andra utgifter. T ex barn eller fritidshus. Eller betalar underhåll.
En medelinkomsttagare med ca 28 kSEK/månad får alltså låna ca 1.7 MSEK.
Folk som köper dyra villor och BR har helt enkelt stor kontantinsats.
Knappast.D daVinci skrev:
Ett av hindren, men knappast det största.
Det blir inga fler bostäder av att släppa hyresregleringen. Men väldigt rika ungdomar kommer ganska lätt komma över en hyresrätt. Men det betyder ju bara att andra, med sämre ekonomi, blir utan istället. Så den totala bostadslösheten blir samma, men det blir andra som blir bostadslösa.
Marknadshyra innebär att man har rätt att avtala, utan att staten lägger sig i.H hempularen skrev:
Om du höjer hyran så där för dina hyresgäster står du med 100% vakansgrad och går i kk fortare än kvickt. Hur kom du fram till att det var en bra ide att förlora allt ditt kapital på det viset?
Det bästa för ett fastighetsbolag är att bete sig civiliserat mot hyresgästerna. Då slipper men kostnader för omsättning och vakanser. Man avtalar då minst ett år i taget och annonserar i god tid om man vill göra en hyresjustering. Beter man sig civiliserat så kan man också få bra hyresgäster, eftersom man blir en attraktiv hyresvärd.
* Vi har för några inlägg sedan hört att folk knappt får låna någonting.fia_mstd skrev:
* Om bostadspriserna skulle drivas upp av att det är lätt att få låna, så skulle jag vilja få förklarat varför prisökningarna inte bara möts av ökad produktion. Och ökat utbud leder till fallande priser.
Hur lätt är det att köpa slut på iPhone? Hur många måste ni köpa? Eller kommer Apple bara att öka produktionen.
Vilka produkter har vi där marginalerna är skyhöga och ingen ny leverantör tar sig in på marknaden och tar över den med lägre pris?
Jag förstår inte riktigt varför folk tror att priserna kan stiga över produktionskostnad för produkter som tillverkas. Temporärt kan det ju hända innan produktionen kan rampas upp. Men knappast någon längre tid.
Hur många bostadslösa är det som sover ute i skogen idag?Mikael_L skrev:
Borde vara ganska försumbart. De flesta verkar ha en bostad av något slag.
Om betalviljan för HR ökar, varför skulle då inte fastighetsbolagen beställa fler hyreshus, där folk vill betala?
Jag kan iaf tänka mig att en del som idag köpt BR lika gärna eller hellre, bor i en HR (som de gillar, och med en bra hyresvärd).
Och då kommer det att produceras sådana. Vilket ökar den totala mängden HR-boyta. Och boyta totalt.
Tittar man på vad en mindre BR har för drifts/underhåll/kapitalkostnader så är det inget problem för den som jobbar på hamburgerrestaurang att betala det per månad. Men någon annan måste stå för lånen. Det är just det som händer med en HR. Fastighetsbolaget står för lånen och sköter drift/underhåll och hyresgästen betalar per månad.
Detta hindras av hyresregleringen.
Fastighetsbolagen får ingen lönsamhet i nyproduktion.
Och de som försvarar hyresregleringen tar inte ansvar och bygger hyreshus och hyr ut. Något som dom rimligen borde ha gjort.