Det är EN bank som sagt nej. Vi tänker givetvis teckna en låneskyddsförsäkring, nåt annat är ju dumdristigt. Är för övrigt föräldraledig nu och vet precis hur det är att bo i en svindyr BR med hög avgift (typ samma utgift) när det är lite skralt i kassan. Kommer "alla" banker säga nej får vi ju såklart lägga ner husbyggarprojektet (för tillfälletTrottan skrev:
) och köpa läget och lita på deras omdöme. Vi är såklart inte ute efter en glädjekalkyl som kan sätta oss i klistret på sikt, (fast man kan ju aldrig veta) har lite vett i huvudet faktiskt trots att jag är blond! Nä, vill höra fler bankutlåtanden innan jag ger upp!Blev visst en het potatis det här...
Sorry, jag tolkade det som att även LF-bank sa nej, men jag fattar nu att det gällde byggkreditiv.
Självklart ska ni prata med fler banker. Jag tycker bara att man ska ta sig en rejäl funderare när de säger nej. Längtan efter hus överskuggar ibland förnuftet nämligen, och det är lätt att ignorera eventuella varningar. ;D
Självklart ska ni prata med fler banker. Jag tycker bara att man ska ta sig en rejäl funderare när de säger nej. Längtan efter hus överskuggar ibland förnuftet nämligen, och det är lätt att ignorera eventuella varningar. ;D
Jag förstår inte riktigt. Det låter ju som att ni har ett annat lån ändå? Är det för en lägenhet eller liknande som ni avser sälja när ni flyttar till huset? Hur hög är räntan och hur länge är den bunden? Kan det vara det lånet som gör att Nordea surade? Det kan vi inte gissa oss till...
Er bruttolön på 45000, gäller den nu när du är mammaledig, eller när du jobbar?
Om vi känner till hur din situation ser ut lite mer så kan vi nog ge bättre råd kring vad du kan göra för att lösa situationen.
Har ni någon aktuell värdering på BR? Vi fick låna en del av byggkostnaderna på vår BR när vi byggde. FSB var välvilliga och vår banktant hjälpte oss igenom konstiga ors, begrepp och annat som förvirrar nybyggare.Hon räddade oss faktiskt när en del av vår kontantinsats försvann i börsnedgången. Hon hjälpte oss värdera lägenheten och hjälpte oss att belåna den för att täcka bygget. Att sedan det vi från början tänkte oss till grundplåt till tomten inte längre var kvar är en annan fråga. I nuläget är dock lånen flyttade till SBAB. Tomten fixad med hårt jobb där vi tänkt oss grävare, gräset sått istället för utrullat och perennerna sådda istället för köpta, det är något helt annat.
Lånet är för vår BR som vi ska sälja naturligtvis (banken & mäklare har värderat den). Det jag menade var att ska vi byta bank måste vi ju antingen lösa lånet mot ränteskillnadsersättning eller så tar nya banken över lånen men villkoren från Nordea står kvar. Vi har iofs bra villkor på det lånet, 1/2 lånet bundet tom 2009 med räntan 2,70% och andra 1/2 bundet tom 2010 med räntan 2,99%. Brutto inkomsten är när jag jobbar, är mammaledig tom dec. och det är ju inte så långt kvar tills dess. Det jag behövde råd om var förslag på bank man kunde pröva lyckan hosKsund skrev:
det räcker bra så! Jag vet fler som haft samma "problem" med Nordea och SEB och fått ok på sparbanken. Sparbanken är nästan alltid den bank som fångat upp folk som fått avslag på andra ställen efter vad man hört. Har du kollar med någon sparbank i ert område då?
Inte undra på att FSB har i särklass högst utlåningsräntor.
MVH//Christina.
MVH//Christina.
En affärsidé. Vem kan man ta högst ränta av? En som har alternativ?
Slog mig att det gäller genomgående. Ingen bor väl så dyrt per kvadratmeter som de stackare på samhällets botten som måste bo i hyresrätt. Nu menar jag inte att alla i hyresrätt är på samhällets botten men många som hyr sin bostad gör det för att man har ekonomiska problem och inte är kreditvärdiga. När vi bodde i bostadsrätt för 3059 i månaden betalade man över 5 tusen i huset bredvid där det var hyresrätt. Sen går hyrorna upp varje år...
Slog mig att det gäller genomgående. Ingen bor väl så dyrt per kvadratmeter som de stackare på samhällets botten som måste bo i hyresrätt. Nu menar jag inte att alla i hyresrätt är på samhällets botten men många som hyr sin bostad gör det för att man har ekonomiska problem och inte är kreditvärdiga. När vi bodde i bostadsrätt för 3059 i månaden betalade man över 5 tusen i huset bredvid där det var hyresrätt. Sen går hyrorna upp varje år...
Haha......jessica skrev:
, det måste vara nåt ytterst tillfälligt isf. kolla på 'historik' så kan du kolla och jämföra deras räntesatser bakåt litegrann och jämför av de bundna alternativen, dessutom har de infört denna fantastiska nyhet med 'rörlig ränta' för så länge sedan som några månader :, den tidigare optionen (som de kallade rörligt), var 3-mån räntan som låg på 3,65% till för några veckor sedan *suck'.Men det kan ju som sagt ha sina 'randiga och rutiga'
MVH//Christina.
Två saker:
1. Den räntan banker erbjuder har mycket lite att göra med den de annonserar om. Om SEB, Nordea, SHB eller FSB publicerar lägst ränta är rätt ointressant. De brukar dock vara väldigt bra på att matcha eller bjuda under varandras räntor.
SEB erbjöd mig 2.1% som första förslag, utan prutning. Hos den lokala sparbanken sa jag att SEB gett 2.1% och då erbjöd de också det.
2. Sparbanken är inte 1 bank. Föreningssparbanken är en bank, men det finns också ca 80 fristående lokala sparbanker (exempelvis Sörmlands Sparbank), som inte ingår i föreningssparbanken utan kan sätta sina egna villkor. Det kan alltså skilja en hel del mellan olika sparbanker.
1. Den räntan banker erbjuder har mycket lite att göra med den de annonserar om. Om SEB, Nordea, SHB eller FSB publicerar lägst ränta är rätt ointressant. De brukar dock vara väldigt bra på att matcha eller bjuda under varandras räntor.
SEB erbjöd mig 2.1% som första förslag, utan prutning. Hos den lokala sparbanken sa jag att SEB gett 2.1% och då erbjöd de också det.
2. Sparbanken är inte 1 bank. Föreningssparbanken är en bank, men det finns också ca 80 fristående lokala sparbanker (exempelvis Sörmlands Sparbank), som inte ingår i föreningssparbanken utan kan sätta sina egna villkor. Det kan alltså skilja en hel del mellan olika sparbanker.