Skillnaden är att en ökning på 20% från en låg nivå ger en mycket mindre ökning i kronor och ören jämfört med om den sker från en högre nivå.Appendix skrev:
En ökning på 0,2 procentenheter när räntan är t ex 5% är ju då "bara" 4% ökning.
Är du ung eller?S Strontus skrev:
En ökning är ju en ökning. När jag budgeterar mina utgifter för boende skulle jag direkt reagera om en post går upp med 20%. Speciellt bolåneräntan då bolån, el och hemförsökring är de stora posterna för en husägare. Utöver underhållsbudgeten då
Och att räntan går upp är i högsta grad relevant då det är stora lån folk sitter på.
Snittvillan ligger nu på 4,4 miljoner i Sverige och folks lån har aldrig varit så stora.
Så jag ringer tjurskit på ditt sätt att resonera.
Skojar du? När jag tog lån krävde de att jag klarar 7% ränta på min lön. Det var det som avgjorde hur mycket jag fick låna, som för alla andra.Så du menar att om du dubblar dina räntebetalningar så gör det inget?
Hoppas din bank läser detta
Varför skulle de reagera det minsta om räntan steg 1 eller 2% från nuvarande nivå?
Banken har ju redan enligt sina egna konservativa schablonberäkningar kommit fram till att jag klarar 7%. Och då hade jag lägre lön dessutom.
Jag håller faktiskt inte om ditt resonemang.
Låter jobbigt att äga en villa värd flera miljoner.
Jag tusendubblar gärna mina räntebetalningar utan att det märks överhuvudtaget.
Men priserna på marknaden bestäms ju av vad nya köpare är villiga att betala och vad nya säljare är villiga att sälja för. Så det har ingen betydelse om en stor majoritet utan problem skulle klara en räntehöjning på 2-3 procentenheter (eller mer). Priserna kommer därför ändå falla vid en sån räntehöjning, och om fallande priser får folk som (helt eller delvis) köpt på spekulation att bli nervösa och sälja så faller de ytterligare, och sen är kraschen där.
Jag tusendubblar gärna mina räntebetalningar utan att det märks överhuvudtaget.
Men priserna på marknaden bestäms ju av vad nya köpare är villiga att betala och vad nya säljare är villiga att sälja för. Så det har ingen betydelse om en stor majoritet utan problem skulle klara en räntehöjning på 2-3 procentenheter (eller mer). Priserna kommer därför ändå falla vid en sån räntehöjning, och om fallande priser får folk som (helt eller delvis) köpt på spekulation att bli nervösa och sälja så faller de ytterligare, och sen är kraschen där.
Det är väl klart att Nordea säger detta. Det gjorde dom 2019..2018...2017.. Hela vägen tillbaka till 2008. Det är nästan som att de vill att man ska binda sig
Och när det gäller "aldrig förr har vi haft så hög belåning.." nej, men samtidigt har vi aldrig haft ett sådant här ränteläge. Och är pengar billigt så blir det såhär... det är väldigt enkelt. Så man kan sluta ha "att vi är högbelånade, och därför blir det en jävla smäll" som argument.
Något som oroar är förslaget 4/12 där man i regeringen vill ge förslag på startlån för förstagångsköpare... tanken är bra men det finns ju redan lån med minimiränta ?!
Och när det gäller "aldrig förr har vi haft så hög belåning.." nej, men samtidigt har vi aldrig haft ett sådant här ränteläge. Och är pengar billigt så blir det såhär... det är väldigt enkelt. Så man kan sluta ha "att vi är högbelånade, och därför blir det en jävla smäll" som argument.
Något som oroar är förslaget 4/12 där man i regeringen vill ge förslag på startlån för förstagångsköpare... tanken är bra men det finns ju redan lån med minimiränta ?!
Redigerat:
Berätta mer!U Utdelning skrev:
(Det är ju lite roligt att man skruvar åt reglerna så att det ska bli svårare att köpa och sen när man upptäcker att det blev svårare att köpa så försöka man hitta sätt att komma runt sina egna regler.
)https://www.regeringen.se/pressmedd...eter-for-den-som-vill-kopa-sin-forsta-bostad/Nyfniken skrev:
Berätta mer!
(Det är ju lite roligt att man skruvar åt reglerna så att det ska bli svårare att köpa och sen när man upptäcker att det blev svårare att köpa så försöka man hitta sätt att komma runt sina egna regler.
Varsågod!
Haha ja det är ett spektakel vi lever i!
Redigerat:
Det är för sent för att binda.U Utdelning skrev:Det är väl klart att Nordea säger detta. Det gjorde dom 2019..2018...2017.. Hela vägen tillbaka till 2008. Det är nästan som att de vill att man ska binda sig
Och när det gäller "aldrig förr har vi haft så hög belåning.." nej, men samtidigt har vi aldrig haft ett sådant här ränteläge. Och är pengar billigt så blir det såhär... det är väldigt enkelt. Så man kan sluta ha "att vi är högbelånade, och därför blir det en jävla smäll" som argument.
Något som oroar är förslaget 4/12 där man i regeringen vill ge förslag på startlån för förstagångsköpare... tanken är bra men det finns ju redan lån med minimiränta ?!
Nordea är väl för övrigt den bank som har högst ränteläge. Vännerna som har bolån där är de som förhandlar och förhandlar "för bankmannen är så¨trevlig" men ändå sitter de med 0,5% över SBAB räntan då de inte orkar göra slag i saken.
Det är tydligen jobbigare att klicka lite på datorn i en kvart än lägga ner timmar med en bankman
Och frågan är ju om man har "dopat" marknaden så att vissa grupper inte klarar av kreditprövningen.Berätta mer!
(Det är ju lite roligt att man skruvar åt reglerna så att det ska bli svårare att köpa och sen när man upptäcker att det blev svårare att köpa så försöka man hitta sätt att komma runt sina egna regler.
Är det rätt väg att låta dessa grupper få speciallån så de kan belåna sig mer än de borde....
Jo men bankmannen är ju trevlig iaf!Nordea är väl för övrigt den bank som har högst ränteläge. Vännerna som har bolån där är de som förhandlar och förhandlar "för bankmannen är så¨trevlig" men ändå sitter de med 0,5% över SBAB räntan då de inte orkar göra slag i saken.
Det är tydligen jobbigare att klicka lite på datorn i en kvart än lägga ner timmar med en bankman
Det kostar väl lite att byta tror jag, de kanske tycker att det blir dyrt?
Det ska verkligen bli intressant att se var det tar vägen. Som du säger så känns det som en farlig väg att gå