Varför inte? Jag hade vänner på andra halvan av 1980-talet som gjorde just så. Hade ju tjänat så mycket tidigare och börsen gick spikrakt uppåt. De kunde köpa vad de ville utan att blinka. Sedan hände det otänkbara, börsen kraschade. Hur kunde det hända? Allt såg ju så bra ut!D Dr Jumping Jack skrev:
Stora lån och inga andra tillgångar än dyra kapitalvaror, så det ekade allt tommare i lägenheten i takt med att börsen nådde nya bottennivåer.
Har inget att göra med om du har lån på huset. Det spelar ingen roll hur du lånar. Du skall inte investera lånade pengar på börsen.J Jaif skrev:
Kanske bättre att köpa ett dyrare hus med högre belåning. Hittills har det lönat sig bättre än att gå in på börsen.
Just därför är det viktigt att sprida sina risker. Inte ha alla sina tillgångar i varken egna boendet eller börsen.MultiMan skrev:
Om en krafig nedgång av dina värdepapper, pga en börskrash, får allvarliga konsekvenser för din livssituation så har du troligen inte haft en sund ekonomi/investeringsfilosofi.
Klart du kan. Du sätter ditt sparande i aktier. Visserligen lite svårare idag med amorteringskrav.L lodin92 skrev:Finns ju nästan ingen som kan äga hus/lägenhet och ha aktier samtidigt isåfall
Jag har aldrig amorterat en krona i hela mitt liv. Allt sparande sitter i aktier.L lodin92 skrev:
Lånet går till inköp av fastigheten, redan förvärvat kapital stannar investerat. Banken verkar inte bry sig om aktiekapital vid lån ändå.L lodin92 skrev:Finns ju nästan ingen som kan äga hus/lägenhet och ha aktier samtidigt isåfall
Till TS. Man gamblar bara med belopp du anser dig kunna förlora. Kan du droppa dessa 3%? Kör hårt.
Det har stor betydelse. Om du är belånad till 100% på huset så stämmer det du skriver. Vad som är viktigt är ”kan du förlora pengarna du investerat?” Är svaret på den frågan ”ja, det kan jag” då är det inga problem. Om huset är belånat till 50% tar du nästan ingen risk alls. Du kan förlora halva värdet utan du påverkas. Investerar du lånade pengar och förlorar halva värdet för all framtid, klarar du det?[J Jaif skrev:
3% är inte mycket pengar. Tänk på att om du vill låna igen om 3-4 år så får du inte det.V VRZ skrev:
Svarade precis samtidigt som dig, så såg inte ditt senaste svar.D Dr Jumping Jack skrev:
Jag menar bara att göra som du, att inte amortera och istället investera (vilket är precis så jag själv gör) är precis samma sak som det TS vill göra genom att gå från 47% till 50% belåning. Så länge ni båda har en rimligt belåningsgrad så ser jag ingen skillnad på situationerna.