Där skrev du något tänkvärt, att om man inte följer den ekonomiska utvecklingen dagligen så ska man inte syssla med placeringar (tolkar det som börsen) Där har vi en del av förklaringen till att jag inte lyckas så bra med mina och nog väldigt många andra som fightas med livspusslet. Jag jobbar mestadels min vakna tid så finns inte på kartan att lägga tid dagligen på placeringar, det blir 5-30min i samband med månatliga betalandet av räkningarna. Soffliggare javisst, som de flesta.M Markarbetaren skrev:
Behöver man ha loss dom nu i vår är det nog läge att hitta ett tillfälle nu för det lär bli skakigt i år. OT där, sorryS Staffan-N skrev:Japp, man ska inte ha pengar man behöver i närtid på börsen. T.ex. om man håller på och bygger ett Pål Ross-hus i Danderyd
Vi sätter i dagsläget av barnbidraget varje månad in i en ISK för fondsparande för vårt barn (min sambo står på ISK:t så inget som juridiskt tillträder barnet på 18-årsdagen per automatik). Vårt barn kommer aldrig få reda på ISK:n. Förhoppningen är att vårt barn kommer plugga i en universitetsstad och lyckas lösa hyresboende på egen hand (som både jag och min fru gjorde för 10 år sen när vi pluggade), men går det inte så går det inte och då skjuter vi till beloppet. Löser barnet boende på egen hand enligt plan så blir det väl skarpt läge först efter examen. Och räcker inte ISK-beloppet så skjuter vi till mellanskillnaden. Sen är det klart att det finns någon nivå av rimlighet kring det här med - inte direkt att man skjuter till mellanskillnaden för att barnet ska ha råd med en 3-rummare, utan snarare att prio är en 1-rummare i ett tryggt område i en bra förening.sysmali skrev:
När jag skulle köpa min första lgh efter examen så fick jag motsvarande kontantinsatsen av mina föräldrar som gåva (min fru fick ett räntefritt lån av sina föräldrar som betalades tillbaka efter att hon sålde och vi flyttade ihop), och helt ärligt tror jag inte det är svart/vitt på vad som är bäst. Lån eller gåva kan nog funka lika bra - allt har ju att göra med hur man känner sitt barn och hur barnet är som person. Jag var extremt o-curlad under min uppväxt så att få den gåvan där och då gjorde varken till eller från med mitt psyke - och det är väl det man hoppas på kommer vara fallet med sitt eget barn. Eller snarare, jag utgår från att så kommer vara fallet. Allt annat är ett misslyckande.
Baserat på totalt anekdotisk data från min egna umgängeskrets så betyder ett förskott på arv som man får ansvar över INTE att man automatiskt fackar ur och börjar ta massa dåliga beslut, struntar i utbildning och jobb o.s.v. Jag tror att man får leta efter andra faktorer, t.ex. vilken typ av stöd, vilken miljö och vilka exempel som satts för barnen under tonåren.
Renoverare
· Uppsala
· 2 169 inlägg
Ja, det kommer vi att göra i mån av möjlighet. Barnen har dock varsin ISK där min far ibland lägger över en slant och sedan berättar vilka aktier han vill att jag ska köpa åt barnen. Det kommer nog att vara den huvudsakliga grundplåten för framtida bostäder.
Jag bosparar även en liten summa åt barnen i HSB. Inte för att jag tror att det kommer att räcka till en kontantinsats, utan för att HSB på många orter även äger hyresfastigheter, där bosparpoäng räknas som kötid. Tanken är alltså att relativt enkelt kunna få tag på en hyresrätt som första boende.
Exakt, helt enig. Så var det för mig (fick gåva men fuckade inte ur). Sen hade jag en tonårsbekant (10 år äldre) som berättade att han brände sin gåva på sprit och kläder efter sin gåva vid 18-års ålder ish. Barn är olika och det gäller att känna sitt barn.S Staffan-N skrev:
Ni som sparar i barnets namn, tänk på att om totala sparkapitalet överskrider 8 basbelopp (386,000kr) så får ni inte behandla kapitalet hur ni vill utan medgivande från kommunens överförmyndare. Dvs. ni får inte köpa t.ex. Investor utan överförmyndarens medgivande.
Lätt att komma runt om man bara är medveten om gränsen och sen googlar lite.M Markarbetaren skrev:
Men som sagt då måste man vara medveten om gränsen och det är det inte så många som är så att upplysa om detta titt som tätt kan vara en bra ide
Jag brukar inte vara den som klagar över regelverk men detta skriker så mycket forna DDR-Sverige.M Markarbetaren skrev:
Jag förstår tanken bakom. Ett barn kanske får dedikerat kapital i gåva/arv och för att inte barnets förmyndare ska sätta sprätt på pengarna så har man överförmynderi. Samtidigt så känns det ju som du skriver, lite, DDR-varning, speciellt om man som förälder har gjort insättningarna på barnets konto.N Nafs nafs skrev:
Var länge sedan jag grottade ned mig i detta men vill minnas att man genom nått blankettfylleri kunde ansöka om förvaltarskap i egenskap av förmyndare eller nått.
Sparar till mitt barn på en KF. Om man sparar till barn på ISK är det viktigt att veta att om man skulle avlida eller annat så tillfaller inte pengarna barnet om det inte är testamenterat t.ex.. ISK är du förmånstagare. I KF kan barnet vara förmånstagare. Viktig skillnad.
Här kan man läsa mera om överförmynderi : Barnsparar du i barnens namn? Har du anmält det till kommunen? (rikatillsammans.se)
I mitt fall så fick jag chansen att köpa min pappas hus för 1.2mkr. då värderat till 1.5L Husjakt2021 skrev:
nu fyra år senare efter diverse renoveringar fick jag en värdering på 2.8. vilket jag är evigt tacksam för, då jag nog aldrig annars kunnat spara ihop en vettig kontatinsats. 28 år gammal nu, då 24. Förstår helt ärligt inte heller hur unga idag ska kunna få ihop dessa sjuka summor, utan att dra ner på exakt allt. köpte då huset själv skall sägas.