Vad man tjänar på... det är frågan.

[norrlandshus_sthlm]

Det verkar fortfarande vara en del förvirring mellan de olika värdena - taxeringsvärde - belåningsvärde - marknadsvärde och inte minst det personliga bruksvärdet  

det går ut på att ha så hög standard med ett så lågt taxeringsvärde som möjligt.

"spara skatt med ett skratt" ;D

 

[cat_stevens]

Taxeringsvärdet är det som skatteverket anser fastigheten vara värd. Det räknas ut mha olika mätetal. Detta kan göras här:
https://www1.skatteverket.se/fw_fastighetberakning/login.do
Ju högre taxeringsvärde desto högre fastighetsskatt, så taxeringsvärdet vill man få så lågt som möjligt.

Belåningsvärde är det som kreditgivaren (banken) anser fastigheten vara värd. Ju högre belåningsvärde, desto mer kan ni låna med fastigheten som säkerhet. Dvs bottenlån. Bottenlånets storlek i förhållande till belåningsvärdet varierar mellan olika banker. 75-90% av belåningsvärdet brukar man få låna som bottenlån. Belåningsvärdet sätts ofta genom att banken kontaktar en mäklare som värderar huset marknadsmässigt.

Vissa långivare verkar dock sätta belåningsvärdet lika med produktionskostnaden. En sådan värdering skulle ju iofs kunna innebära att ni får lägre belåningsvärde om ni gör jobbet själva, men ni har ju samtidigt minskat ert lånebehov i motsvarande grad.

Det viktigaste är kanske om ni kan bo i huset överhuvudtaget medan ni bygger vidare sjäva. Annars kanske det blir dubbel boendekostnad ett tag och då kanske det inte lönar sig lika mycket längre...

 

[DragonLady]

Det som vi kommer att göra är att göra lätta saker själva som i princip kommer att vara färdiga ungefär samtidigt med huset.
T,ex. Måla utsida, Lägga takpannor, Lägga golv, Måla tapetsera inne, vara handräcknings hjälp vid husresningen, hjälpa elektrikern, mm.
Det finns massor av småsaker man kan göra.
Detta egna arbete samt material räknas ju in i kalkylen och änvänds t.ex. som kontantinsats = mindre lånebehov i slutändan.