1 440 läst ·
8 svar
1k läst
8 svar
Banken vägrar ge ett förhandsbesked på utlandsinsättning
MOD: Ber om ursäkt om jag valt fel forumavdelning.
Jag är Plus-kund hos Nordea sedan 30+ år
Vi är 3 syskon som har sålt mina avlidna föräldrars hus utomlands (utanför EU) för USD 240.000.
Jag vill överföra min andel i arvet till mitt svenska konto och kontaktar därför banken för att ta reda på vilka dokument ska jag presentera för att bevisa pengarnas ursprung. Överföringen jag kommer att göra är ca 50.000 USD då jag redan använt en del av pengarna till annat.
Jag har alla arvsdokument från vår advokat där det i detaljerat form i flera sidor beskrivs vilken summa huset såldes för, när det såldes, till vem, att vi syskon är de enda 3 barn till våra avlidna föräldrar, att vi 3 syskon är enda arvingar, att pengarna fördelades lika, att alla var överens, dokumentet undertecknat av alla, etc.
Arvsdokumentet har jag översatt till engelska på bankens rekommendation, gjort av en översättare certifierad och godkänd av del lokala Högsta Domstolen i landet.
Jag är som sagt Plus-kund hos banken sedan många år, jobbar i Danmark och har överfört min lön till Sverige varje månad i 32 år, är fortfarande aktiv i arbetslivet och får full lön varje månad, har god ekonomi, har ett 7-siffrigt belopp på konto hos samma bank, har inga skulder, bor i BRF som är färdigbetalt sedan 10 år tillbaka via lån i samma bank, har inga betalningsanmärkningar, Kronofogden jagar inte mig.
Saldot jag har på banken har min bankkontaktperson bekräftat att det ser bra ut, att de ser att det är i samklang med min ekonomi, så inga frågor där.
Jag har sänt arvsdokumentet till banken både i original språk och i engelsk översättning, tillsammans med ett förklarande brev om att jag planerar att överföra ca 50.000 USD till mitt svenska konto och gärna vill ha ett förhandsbesked om dokumentet i sin nuvarande form räcker för att bevisa pengarnas ursprung.
Banken svarar att utan att ha läst det i detalj i princip ser det bra ut, men att de inte tar upp fallet och ger definitivt besked förrän pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där.
Jag får märkliga bortförklaringar som att ”vi kan inte garantera att din överföring inte triggar ett alarm och blir granskad”.
Jag har aldrig begärt eller ens nämnt att jag vill ha sådana garantier, tvärtom jag VILL att min överföring ska trigga ett alarm och jag vill att den ska bli granskad för jag tror att man måste bekämpa penningtvätt. Det enda jag vill ha är ett förhandsbesked för den dagen då min överföring blir granskad, att presenterade dokument i sin nuvarande form bevisar pengarnas ursprung på ett för banken godkänt sätt.
Den dagen pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där, kommer jag presentera exakt samma dokument, för jag har inga andra dokument att visa.
Om banken hade velat ha mer info som från vilken bank och från vilket konto pengarna ska komma så bidrar jag med ALL information de önskar snabbt och villigt. Banken vet redan från vilket land.
En annan märklig förklaring jag fått är: ”tänk om du vill gardera dig med ett förhandsbesked och sedan överför du dubbelt så mycket pengar”.
Det har alltid varit min övertygelse att ett förhandsbesked gäller bara för de avtalade villkoren. Naturligtvis om jag bryter mot villkoren gäller inte förhandsbeskedet. Tänker jag fel?
Jag är fullt införstådd med att det är nödvändigt och bra att bekämpa penningtvätt, att det inte är banken som tvingar fram granskningen utan det kommer säkert direktiv från Riksbanken och i sin tur hela vägen ända från ECB. Allt det där har jag det fint med, det är bra, överföringar SKA granskas.
Är det någon som genomskådar varför banken gör så? Är det korrekt/lagligt att en bank agerar så mot en kund/konsument? Bryter banken mot någon regel/lag/förordning/konsumentskydd?
Jag är helt övertygad om att dokumenten kommer räcka, men förstår inte varför jag inte kan få ett förhandsbesked om det.
Jag är Plus-kund hos Nordea sedan 30+ år
Vi är 3 syskon som har sålt mina avlidna föräldrars hus utomlands (utanför EU) för USD 240.000.
Jag vill överföra min andel i arvet till mitt svenska konto och kontaktar därför banken för att ta reda på vilka dokument ska jag presentera för att bevisa pengarnas ursprung. Överföringen jag kommer att göra är ca 50.000 USD då jag redan använt en del av pengarna till annat.
Jag har alla arvsdokument från vår advokat där det i detaljerat form i flera sidor beskrivs vilken summa huset såldes för, när det såldes, till vem, att vi syskon är de enda 3 barn till våra avlidna föräldrar, att vi 3 syskon är enda arvingar, att pengarna fördelades lika, att alla var överens, dokumentet undertecknat av alla, etc.
Arvsdokumentet har jag översatt till engelska på bankens rekommendation, gjort av en översättare certifierad och godkänd av del lokala Högsta Domstolen i landet.
Jag är som sagt Plus-kund hos banken sedan många år, jobbar i Danmark och har överfört min lön till Sverige varje månad i 32 år, är fortfarande aktiv i arbetslivet och får full lön varje månad, har god ekonomi, har ett 7-siffrigt belopp på konto hos samma bank, har inga skulder, bor i BRF som är färdigbetalt sedan 10 år tillbaka via lån i samma bank, har inga betalningsanmärkningar, Kronofogden jagar inte mig.
Saldot jag har på banken har min bankkontaktperson bekräftat att det ser bra ut, att de ser att det är i samklang med min ekonomi, så inga frågor där.
Jag har sänt arvsdokumentet till banken både i original språk och i engelsk översättning, tillsammans med ett förklarande brev om att jag planerar att överföra ca 50.000 USD till mitt svenska konto och gärna vill ha ett förhandsbesked om dokumentet i sin nuvarande form räcker för att bevisa pengarnas ursprung.
Banken svarar att utan att ha läst det i detalj i princip ser det bra ut, men att de inte tar upp fallet och ger definitivt besked förrän pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där.
Jag får märkliga bortförklaringar som att ”vi kan inte garantera att din överföring inte triggar ett alarm och blir granskad”.
Jag har aldrig begärt eller ens nämnt att jag vill ha sådana garantier, tvärtom jag VILL att min överföring ska trigga ett alarm och jag vill att den ska bli granskad för jag tror att man måste bekämpa penningtvätt. Det enda jag vill ha är ett förhandsbesked för den dagen då min överföring blir granskad, att presenterade dokument i sin nuvarande form bevisar pengarnas ursprung på ett för banken godkänt sätt.
Den dagen pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där, kommer jag presentera exakt samma dokument, för jag har inga andra dokument att visa.
Om banken hade velat ha mer info som från vilken bank och från vilket konto pengarna ska komma så bidrar jag med ALL information de önskar snabbt och villigt. Banken vet redan från vilket land.
En annan märklig förklaring jag fått är: ”tänk om du vill gardera dig med ett förhandsbesked och sedan överför du dubbelt så mycket pengar”.
Det har alltid varit min övertygelse att ett förhandsbesked gäller bara för de avtalade villkoren. Naturligtvis om jag bryter mot villkoren gäller inte förhandsbeskedet. Tänker jag fel?
Jag är fullt införstådd med att det är nödvändigt och bra att bekämpa penningtvätt, att det inte är banken som tvingar fram granskningen utan det kommer säkert direktiv från Riksbanken och i sin tur hela vägen ända från ECB. Allt det där har jag det fint med, det är bra, överföringar SKA granskas.
Är det någon som genomskådar varför banken gör så? Är det korrekt/lagligt att en bank agerar så mot en kund/konsument? Bryter banken mot någon regel/lag/förordning/konsumentskydd?
Jag är helt övertygad om att dokumenten kommer räcka, men förstår inte varför jag inte kan få ett förhandsbesked om det.
Känns som att du försöker krångla till det.
Varför inte bara föra över pengarna från den utländska banken. Skulle banken strula sen så har du ju all dokumentation som du kan visa upp, men det troliga är väl att det inte blir några problem. Måste föras över massor med pengar över landgränserna dagligen utan problem.
Att be om ett förhandsgodkännande känns bara som att det skapar onödig byråkrati och att banken inte vill hålla på med det har jag viss förståelse för. Kan tänka mig att det kan bli ganska kostsamt då säkert någon jurist måste granska det för att se att det håller.
Varför inte bara föra över pengarna från den utländska banken. Skulle banken strula sen så har du ju all dokumentation som du kan visa upp, men det troliga är väl att det inte blir några problem. Måste föras över massor med pengar över landgränserna dagligen utan problem.
Att be om ett förhandsgodkännande känns bara som att det skapar onödig byråkrati och att banken inte vill hålla på med det har jag viss förståelse för. Kan tänka mig att det kan bli ganska kostsamt då säkert någon jurist måste granska det för att se att det håller.
Du har fått ett förhandsbesked. De har dock påpekat att det inte är bindande. Jag ser inget konstigt i det.
Medlem
· Västernorrland
· 12 030 inlägg
Jag skulle förstå saken om nån annan förde över pengar till dig och du ville veta att du får dem. Men nu för du över till dig själv och då är det ju bara göra det och vänta och se vad som händer. Vill de veta nå mer så har du ju underlag.
Annars är ju det här en klassiker till ett enkelt bedrägeri. Man får pengar överförda, avsändaren mejlar kvitto som inte är ett bevis på att du får pengarna utan bara ett kvitto på överföringen. Sen kan ju banken slå bakut och stoppa pengarna efter att något kanske bytt ägare.
Annars är ju det här en klassiker till ett enkelt bedrägeri. Man får pengar överförda, avsändaren mejlar kvitto som inte är ett bevis på att du får pengarna utan bara ett kvitto på överföringen. Sen kan ju banken slå bakut och stoppa pengarna efter att något kanske bytt ägare.
Banken vill ju se den skarpa transaktionen och sannolikt en IBAN-betalning eftersom det är utanför EU.C ClaesMalmö skrev:MOD: Ber om ursäkt om jag valt fel forumavdelning.
Jag är Plus-kund hos Nordea sedan 30+ år
Vi är 3 syskon som har sålt mina avlidna föräldrars hus utomlands (utanför EU) för USD 240.000.
Jag vill överföra min andel i arvet till mitt svenska konto och kontaktar därför banken för att ta reda på vilka dokument ska jag presentera för att bevisa pengarnas ursprung. Överföringen jag kommer att göra är ca 50.000 USD då jag redan använt en del av pengarna till annat.
Jag har alla arvsdokument från vår advokat där det i detaljerat form i flera sidor beskrivs vilken summa huset såldes för, när det såldes, till vem, att vi syskon är de enda 3 barn till våra avlidna föräldrar, att vi 3 syskon är enda arvingar, att pengarna fördelades lika, att alla var överens, dokumentet undertecknat av alla, etc.
Arvsdokumentet har jag översatt till engelska på bankens rekommendation, gjort av en översättare certifierad och godkänd av del lokala Högsta Domstolen i landet.
Jag är som sagt Plus-kund hos banken sedan många år, jobbar i Danmark och har överfört min lön till Sverige varje månad i 32 år, är fortfarande aktiv i arbetslivet och får full lön varje månad, har god ekonomi, har ett 7-siffrigt belopp på konto hos samma bank, har inga skulder, bor i BRF som är färdigbetalt sedan 10 år tillbaka via lån i samma bank, har inga betalningsanmärkningar, Kronofogden jagar inte mig.
Saldot jag har på banken har min bankkontaktperson bekräftat att det ser bra ut, att de ser att det är i samklang med min ekonomi, så inga frågor där.
Jag har sänt arvsdokumentet till banken både i original språk och i engelsk översättning, tillsammans med ett förklarande brev om att jag planerar att överföra ca 50.000 USD till mitt svenska konto och gärna vill ha ett förhandsbesked om dokumentet i sin nuvarande form räcker för att bevisa pengarnas ursprung.
Banken svarar att utan att ha läst det i detalj i princip ser det bra ut, men att de inte tar upp fallet och ger definitivt besked förrän pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där.
Jag får märkliga bortförklaringar som att ”vi kan inte garantera att din överföring inte triggar ett alarm och blir granskad”.
Jag har aldrig begärt eller ens nämnt att jag vill ha sådana garantier, tvärtom jag VILL att min överföring ska trigga ett alarm och jag vill att den ska bli granskad för jag tror att man måste bekämpa penningtvätt. Det enda jag vill ha är ett förhandsbesked för den dagen då min överföring blir granskad, att presenterade dokument i sin nuvarande form bevisar pengarnas ursprung på ett för banken godkänt sätt.
Den dagen pengarna överförts till mitt svenska konto och syns där, kommer jag presentera exakt samma dokument, för jag har inga andra dokument att visa.
Om banken hade velat ha mer info som från vilken bank och från vilket konto pengarna ska komma så bidrar jag med ALL information de önskar snabbt och villigt. Banken vet redan från vilket land.
En annan märklig förklaring jag fått är: ”tänk om du vill gardera dig med ett förhandsbesked och sedan överför du dubbelt så mycket pengar”.
Det har alltid varit min övertygelse att ett förhandsbesked gäller bara för de avtalade villkoren. Naturligtvis om jag bryter mot villkoren gäller inte förhandsbeskedet. Tänker jag fel?
Jag är fullt införstådd med att det är nödvändigt och bra att bekämpa penningtvätt, att det inte är banken som tvingar fram granskningen utan det kommer säkert direktiv från Riksbanken och i sin tur hela vägen ända från ECB. Allt det där har jag det fint med, det är bra, överföringar SKA granskas.
Är det någon som genomskådar varför banken gör så? Är det korrekt/lagligt att en bank agerar så mot en kund/konsument? Bryter banken mot någon regel/lag/förordning/konsumentskydd?
Jag är helt övertygad om att dokumenten kommer räcka, men förstår inte varför jag inte kan få ett förhandsbesked om det.
Inget konstigt med det. Sen måste ju avsändande bank tydligt instrueras med en referens i IBAN-betalningen att det är en husförsäljning.
Medlem
· Västernorrland
· 12 030 inlägg
Spelar ingen roll vad man skriver i en betalning vad det handlar om. Vill mottagande bank kontrollera saken så gör dem det oavsett vad man skriver.
För över pengarna Ifall frågor dyker upp så presenterar du dokumentationen. Du verkar redan ha fått något form av förhandsbesked muntligt även om det inte är på svart/vitt.
I värsta fall studsar pengarna tillbaka och du får byta bank. Bankerna struntar fullkomligt i om du varit kund i 5 år eller 30 år.
I värsta fall studsar pengarna tillbaka och du får byta bank. Bankerna struntar fullkomligt i om du varit kund i 5 år eller 30 år.
Jo det spelar stor roll och använder man sig av en seriös mäklare så blir det rätt.S Stefan1972 skrev:
Avsändande bank har ju samma penningtvättslagstiftning att beakta och i en IBAN-betalning så visas då försäljningsavtalet upp och banken skriver in det som en IBAN-referens. Sen ser då mottagande bank samma sak när transaktionen genomförs och har då fått samma försäljningsavtal av kunden.
Sen finns det då banker i världen som är svartlistade tex ryska banker plus att det finns ett antal banker i olika länder där det blir en hårdare kontroll av svensk bank. Så den svenska banken kan inte lova någonting förrän man ser den skarpa transaktionen.
Klicka här för att svara