Finns nog få sätt att frigöra kapitalet om man vill bo kvar utan högre kostnad 😉T Taxture skrev:
Planen vi har än så länge att sälja vårt stora hus och flytta till ett mindre och billigare hus när barnen flyttar hemifrån. Kanske t o m att bygga ett nytt hus som är anpassat för två pensionärer och inte en barnfamilj. Håller vi oss även då under 50% belåningsgrad kan vi både sänka månadsavgiften plus att vi frigör kapital.
/Krille
Jag börjar undra om du driver med mig eller om du inte förstår. Du har missat poängen med det jag skrev. Poängen var att man behöver räkna med det man betalat för huset vid en jämförelse med en hyreslägenhet och detta oavsett om man ser sitt boende som en investering eller något annat. Jag tror även att vi definierar investera olika. Investera kan man tex göra i ett förhållande eller i att bo där man vill, det behöver inte vara något man gör för att tjäna pengar. Sedan tror jag att investera är vad de allra flesta ser det som när de betalar för ett hus oavsett om de räknar med att gå med vinst eller inte. Men vill du se det som något annat sätt, så står det dig fritt att göra det.E elmont skrev:
Hyr jag motsvarande boende så kommer jag ALDRIG att ha några pengar att investera. Det kostar alltid mer att hyra av någon än att äga själv, hyr jag så stoppar hyresvärden en del av pengarna i sin egen ficka, äger jag så åker pengarna ner i min ficka. Ev värdeökning av huset jag hyr kommer hyresvärden tillgodo, ev värdeökning på huset jag äger kommer mig till godo.T thebuilder0456 skrev:
Förutsättning är ju att man har samma boende med samma "tillbehör".
Jag skulle gissa att hyra ett helt lika hus som mitt skulle i dag kosta mellan 20-30 000:-/månad och då finns det inga pengar att investera om man har en "vanlig"lön.
Är du intresserad av vad någon annan skriver innan du skriver ditt svar/kommentar, för det verkar inte som du har läst det som jag skrev. Har jag överhuvudtaget skrivit något om att få pengar att investera? Jag lägger nu ned mina försök att förklara då du verkar inte intresserad av eller kapabel att förstå.E elmont skrev:
Nä det är självklart. Kräver naturligtvis planering men är samtidigt ganska enkel matte att räkna fram vad det frigjorda kapitalet räcker till.H heimlaga skrev:
Frigör man t ex 3 mkr och bara sätter in på ett bankkonto utan ränta kan man öka månadsutgiften med 10 000 kr/mån i 20 år plus att man frigjort 600 000 kr att förgylla tillvaron med. Räknar man dessutom med lite ränta så kan man öka månadsutgiften ytterligare och/eller frigöra mer att spendera som man vill.
/Krille
Men då ska man även ha i åtanke den "standardsänkning" man får, från kanske 6-7 rum och garage till en liten trång lägenhet, så man får ju "betala" på ett eller annat vis för det finns inga gratisluncher.
Ps
Nått annat att ha i åtanke är att dom allra flesta som kommit upp i mogen ålder och betalat sitt hus redan har det mesta som dom vill ha och inte har någon större önskan efter en superstor TV, ny lyxig bil mm. För yngre kan det verka otroligt men så är det faktiskt, suget minskar i takt med möjligheten att skaffa ökar.
Ps
Nått annat att ha i åtanke är att dom allra flesta som kommit upp i mogen ålder och betalat sitt hus redan har det mesta som dom vill ha och inte har någon större önskan efter en superstor TV, ny lyxig bil mm. För yngre kan det verka otroligt men så är det faktiskt, suget minskar i takt med möjligheten att skaffa ökar.
Redigerat:
Renoverare
· Stockholm
· 19 577 inlägg
En resa till alperna för 4 pers kostar numer norr om 100 lakan, lika så utlandsresan på sommaren och hösten. Så det går bra bränna pengar ändåE elmont skrev: