Totalkostnad för en villa/fastighet över en livstid?

Hej och välkommen till forumet.

Tja, det beror verkligen på........
Det är många faktorer som spelar in, men det är iaf garanterat billigare än att hyra lägenhet.
30 år X 10k i hyra är 3.6 miljoner, och då har du inget kvar.

Vill du ha något som du har nytta av får du lägga in läget, familj, livsstil så kanske vi kan gissa bättre.
Eller så talar du om vad du vill att det ska kosta så så talar vi om vad du kan få för din önskade budget.

/W

 

Jag har ett särskillt huskonto dit det går en stående överföring varje månad. Då vi senaste 15åren bytt upp oss från en 2a i stan till ett parhus i förort till villa i förort så har den stående överföringen varit 9000,12000 och nu i villan 15000.

Från kontot dras allt som hade ingått i en hyresrätt. Dvs ränta, el, fiber, försäkring (då den nästan är gratis i hyresrätt), jord till trädgård, färg, sopor va, trallvirke, fastighetsavgift, beskärning av träd, hyra av släp till ÅVC o.d. (dock ej amortering)

Jag gör så mycket jag kan själv och drar mig för att köpa in tjänster.

Ibland räcker inte den stående överföringen och ibland är den för stor. Just nu har jag totalt skjutit till 12300kr på 15år (la om lånet i höstas och flyttade då in en bil i huslånet. Innan det hade huset fått ett tillskott på 400.000kr i sammband med tillbyggnad)

Första lgh köptes -09 för 1.8 och det lånades 1.2. Huset köptes - 17 för 5.6 och byggdes till för 1.4. totalt lån 4.1 (värde idag ca 6.5-7m (värderades senast till 7.2 i okt -22 i sammband med bankbyte))

 

Då bor du billigt

För oss är fasta kostnader:
Va+sopor 900
Fiber 338
Elnät 800-1800
El 200-5.000kr
Försäkring 778
Fastighetsavgift (max) 739

Dvs 3755kr en sommarmånad före räntor och underhåll

 

Räntan efter 25år blir väl 3.1 milj och inte 4.3.

 

Ja räntan före ränteavdrag blir 3.1M om man inte amorterar. Amorterar man till 0 på 25år blir det betydligt lägre räntekostnad och man kam bo i obelånat hus sen...

 

Den numera höga inflationen gör väl en del "amortering" på lånet också? Hur räknar man på sånt utifrån ts frågeställning?

 

Då riksbanken ju lovar 2% över tid och banken kan antas vilja ha 4% över tid så kan man nog i en 25års kalkyl bortse från temporär inflation.

- Energiinflation gör ju boendet dyrare då det påverkar driften väldigt mycket.
- Inflation i löner gör det billigare då du kan amortera snabbare.
- Inflation i byggvaror ökar restvärdet då kostnaden för att uppföra ett liknande hus ökar.

 

en risk är ju om huset ligger långt bort från stora städer att värdeminskingen är för stor och att det inte ens går att sälja huset

 

Det skulle vara intressant med en färgkodad sverigekarta där man målat in var ett hus är värt under 75% av produktionskostand osv...

 

har inte bankerna det dom vägrar ju låna ut till hus i många delar av landet

 

Jaså? Vart då?

 

får väll fråga dom

 

Det blir mycket skevt med en standardisering på kostnaderna. Varje villaboende är individuell. Hur beräknar man tex eldriften med det senaste årets priser där någon betalar max och någon annan haft lågt fast pris? Jag band tex mitt huslån på 5 år 2021 till 1,2% och drabbas inte av räntehöjning.

Jag är tveksam till att TS kan få fram en vettig formel där det går att jämföra olika villaboendekostnader.

Det är dyrare med villaboende idag än på 80talet.