Tjäna hundratusentals kronor innan nyår!
Nu tänker jag högt...
byggde ett hus för två år sedan för 3 miljoner. priset idag är ca 5 miljoner.
För att spara 10% i reavinstskatt hur skulle det vara att sälja huset till sin fru (eller t.ex handelsbolag) innan nyår för 5 miljoner kronor.
Fördelarna är att jag sparar 10% på 2 miljoner vinst (200,000kr) minus stämpelskatten (1,5%, högre om bolag) men det blir ändå ca 125000kr mindre i skatt
Vad tror ni andra? är det värt att betala 400,000 (20%) i skatt på en fiktiv försäljning för att om några år ångra det så sossarna återgår tilld en gamla systemet (eller iallafall reavinstsatsen)
Är det fler som är i samma tankar som jag?
byggde ett hus för två år sedan för 3 miljoner. priset idag är ca 5 miljoner.
För att spara 10% i reavinstskatt hur skulle det vara att sälja huset till sin fru (eller t.ex handelsbolag) innan nyår för 5 miljoner kronor.
Fördelarna är att jag sparar 10% på 2 miljoner vinst (200,000kr) minus stämpelskatten (1,5%, högre om bolag) men det blir ändå ca 125000kr mindre i skatt
Vad tror ni andra? är det värt att betala 400,000 (20%) i skatt på en fiktiv försäljning för att om några år ångra det så sossarna återgår tilld en gamla systemet (eller iallafall reavinstsatsen)
Är det fler som är i samma tankar som jag?
Jag har börjat fundera på liknande vis.
Har en vinst från tidigare lägenhetsförsäljning på ca 800 000 med beviljat uppskov på grund av att mitt nya hus var dyrare.
Skulle det nu vara en bra affär att betala in den skatten nu i år (=20% skatt) eller är det bättre att vänta tills senare (=30% skatt)?
Å andra sidan kommer jag ju antagligen att fortsätt köpa något ännu dyrare om jag flyttar igen (vilket vi inte har några planer alls på för tillfället.) Så vinsten och uppskovet kommer antagligen hela tiden att flyttas på framtiden.
Så då kanske det är bättre att vänta och låta inflationen äta upp värdet på vinsten, så att det i alla fall blir bättre att betala 30% skatt någon gång i framtiden än att betala 20% skatt nu.
Har en vinst från tidigare lägenhetsförsäljning på ca 800 000 med beviljat uppskov på grund av att mitt nya hus var dyrare.
Skulle det nu vara en bra affär att betala in den skatten nu i år (=20% skatt) eller är det bättre att vänta tills senare (=30% skatt)?
Å andra sidan kommer jag ju antagligen att fortsätt köpa något ännu dyrare om jag flyttar igen (vilket vi inte har några planer alls på för tillfället.) Så vinsten och uppskovet kommer antagligen hela tiden att flyttas på framtiden.
Så då kanske det är bättre att vänta och låta inflationen äta upp värdet på vinsten, så att det i alla fall blir bättre att betala 30% skatt någon gång i framtiden än att betala 20% skatt nu.
Om ni ändå planerar att sälja runt nästa år eller så kan det kanske vara värt att överväga en sådan "skatteplanering" men annars får ni ju egentligen bara ligga ute med skattepengarna i onödan och vem vet, om fem år kanske fastighetsskatten är på 5% och reavinstskatten 0%...
Som vanligt så får man väga risk kontra möjlighet.
Det beror också på vilken tidshorisont man tänker sig att äga sitt boende och om man har för avsikt att alltid bo dyrare jämfört med dagsläget.
Jag för min egen del tror att du gö fel om du fiktivt säljer din fastighet i år för att spara 10% i reavinst.
Du minskar din likviditet med 400.000:- i skatt som istället kan användas som sparpengar alternativt amortering på huslånet.
Placeras dessa pengar med riskfri ränta på 3% så kommer det ta ungefär 18 år att tjäna igen de 200.000:- som du sparat, oräknat inflationen.
Skulle du få 5% avkastning så skulle det ta ca 11 år att tjäna 200.000:-.
Skulle du amortera ned huslånet med samma summa så tar det 13 år att spara 200.000:-.
Måste man låna dessa 400.000:- för att finansiera skatten så blir det också en negativ likviditetspåverkan på ekonomin.
Sedan ska man inte blunda för det faktum att det kanske är idag som pengarna kan användas bäst. Detta beror på vilken ålder man är i och hur familjesituationen ser ut.
Mina beräkningar bygger också på att revinstskatten är 30% och det kan ändras liksom annat som påverkar då detta är en lång tidshorisont vi pratar om. Man har ju pratat om att EU anpassa reavinstbeskattningen till 20%, men om det blir av vet ju ingen i dagsläget.
Men räknar man på det och tror sig kunna tjäna en slant, tex om man skulle sålt sitt hus och flyttat in i en hyresrätt nästa år kanske det är läge att sälja i år.
Det beror också på vilken tidshorisont man tänker sig att äga sitt boende och om man har för avsikt att alltid bo dyrare jämfört med dagsläget.
Jag för min egen del tror att du gö fel om du fiktivt säljer din fastighet i år för att spara 10% i reavinst.
Du minskar din likviditet med 400.000:- i skatt som istället kan användas som sparpengar alternativt amortering på huslånet.
Placeras dessa pengar med riskfri ränta på 3% så kommer det ta ungefär 18 år att tjäna igen de 200.000:- som du sparat, oräknat inflationen.
Skulle du få 5% avkastning så skulle det ta ca 11 år att tjäna 200.000:-.
Skulle du amortera ned huslånet med samma summa så tar det 13 år att spara 200.000:-.
Måste man låna dessa 400.000:- för att finansiera skatten så blir det också en negativ likviditetspåverkan på ekonomin.
Sedan ska man inte blunda för det faktum att det kanske är idag som pengarna kan användas bäst. Detta beror på vilken ålder man är i och hur familjesituationen ser ut.
Mina beräkningar bygger också på att revinstskatten är 30% och det kan ändras liksom annat som påverkar då detta är en lång tidshorisont vi pratar om. Man har ju pratat om att EU anpassa reavinstbeskattningen till 20%, men om det blir av vet ju ingen i dagsläget.
Men räknar man på det och tror sig kunna tjäna en slant, tex om man skulle sålt sitt hus och flyttat in i en hyresrätt nästa år kanske det är läge att sälja i år.
Det har räknats rätt så ordentligt idag här på jobbet, (Stockholm) men de flesta kom fram till att trots att reavinstbeskattningen ändras, så går man ändå plus med en horisont om 3-5år därför att att fastighetsskatten sänks.
De som möjligen skall överväga att sälja huset "internt" är de som köpte hus för mer än 20 år sedan, och som kommande år vet att de skall sälja. Där kan det handla om att spara några hundratusen på att skatta till en lägre skattesats.
De som möjligen skall överväga att sälja huset "internt" är de som köpte hus för mer än 20 år sedan, och som kommande år vet att de skall sälja. Där kan det handla om att spara några hundratusen på att skatta till en lägre skattesats.
Swetrot skrev:
Priserna kommer börja gå ned om 2 år, är det med i kalkylen? De enda jag kan se som ska parera skattehöjninen är pensionerer som funderar på att flytta från ett dyrare boende till ett billigare, från villa till lgh. Detta genom att tidiglägga föräljningen av sitt hus, dvs i år. Allt annat är enormt spekulativt och svåröverskådligt.
Vad har du för underlag till ett sådant påstående? Jag tror inte att priserna kommer att gå ned i någon nämnvärd omfattning. Låt gå för att de inte går upp, de kanske rent av går ned 2-3% under ett par år, men så länge det inte finns tillräckligt med bostäder till stockholmare kommer priserna att hålla sig uppe.imported_AX skrev:
Jag ser inga som helst tecken på att räntorna skall upp till några skrämmande höga nivåer som kan orsaka prisras heller. De svenska statsfinanserna är i god ordning, det finns gott om kapital på marknaden och näringslivet på de orter där priserna är höga är diversifierat och om någon stor arbetsgivare försvinner får det en relativt liten effekt.
Räknar med att räntorna kommer fortsätta en bit upp under dessa 2 årSwetrot skrev:
Konjunkturen kommer toppa ut och gå mot lågkonjuktur, med ökad arbetslöshet och förluster på aktiemarknaden.
Att bankerna kommer bli restriktivare med utlåningen vid just ovan nämda scenarios
Att sossarna kommer dra igång valmaskineriet tidigt, och deklarera återinförd fastighetskatt med stora psykologiska effekter på bostadsmarknaden
Att vi efter snart 15års prisuppgång inte längre tror att det kan gå ned. Spiralen kan bli obehaglig när högbelånade bostadsinnehavare tvingas sälja, med förlust pga konsumerade krediter men fortfarande med uppskov, 30% reavinstskatt smärtar på när de ska hitta ett billigare boende.
Jag tror inte att priserna kommer stå högre om 4 år än vad de gör idag, jag tror dock att om ett 1-11/2år så är de 15-20% högre. Om vi pratar om innerstadspriser på lgh så kommer lghpriserna toppa ur på snitt 60" kvm.
Har man redan fått uppskov när det gäller reavinsten blir det en rejäl bot/extra avgift såvida man vill lösa detta uppskov i förtid. Jag hörde Hägglund ge detta råd vid en av utfrågningarna på radio. Men han kan ju inte regelverket ...
Man tjänar alltså marginellt på att lösa skatten i förtid för att komma ifrån de där 30%.
Man tjänar alltså marginellt på att lösa skatten i förtid för att komma ifrån de där 30%.
OK, så det är DIN åsikt som alla Sveriges husägare skall rätta sig efter? Inga ekonomiska fundamenta?imported_AX skrev:
Om det blir en lågkonjunktur modell djup så kommer räntorna att gå ned. Det finns massor med kapital på marknaden just nu, börskurserna går upp till följd av reella vinster, inte förhoppningar om en ny ekonomi och spekulationer.
Att bankerna blir mer restriktiva med utlåningen bromsar prisuppgången, men orsakar knappast några ras. Det är trots allt inget överskott på bostäder i Sverige, byggandet av nya bostäder är inte på någon hög nivå, och vi har ett högt barnafödande som de facto kommer att kräva mer bostadsyta kommande decennier.
Sossarna kan näppeligen vinna ett val med högre fastighetsskatter. Det kommer också de att inse. Om alliansen lyckas hålla statsfinanserna i ett bra skick kommer de att vinna även nästa val.
Sedan håller jag med dig om att det är läskigt att man får låna till sista kronan av köpeskillingen, att bankerna tycker att det är OK att hela tiden skruva upp bolånen med lån till bil, båt, husvagn och ren lyxkonsumtion. Det gör många familjer känsliga för relativt små förändringar i ekonomin. Men någon "krash" att tala om ser jag inte i kristallkulan.
Att ränterna går ned vid lånkonjunktur hjälper föga iom att skadan redan är gjord.
Sossarna kommer inte ens behöva vinna, utan oron att de KAN vinna, med en höjd fastighetsskatt som följd.
Tycker detta diagram är intressant över bostadsrätter i sthlm: Mäklarstatistik.se - Stockholm
Lägg en linjal från statistikens början till dess slut. Jag menar på att räntehöjningarna som både har varit förbestämda och allmänt kända lungande ned utvecklingen så pass att det blev långsamt nedåtgående priser, samt att den tydliga dippen efter hösten berodde mkt på osäkerhet kring valet och hur framtiden skulle te sig. Vid årskiftet kom den haussade slopandet av schablonbeskattningen, inkomstskatten för brf. Med lite glädjeyra tillsammans med att Rb gick ut och sa att de inte förväntade sig några vidare större höjningar av räntan gav en prisutveckling upp till "normalnivå"
Gissningsvis kommer slopandet av fastighetskatten ge ytteligare skjuts uppåt. (dock vill jag inflika att sossarna med sina utspel kan ha underminerat detta, samt med den osäkerhet som följt med utformingen) Den ökande reavinstbeskattningen kommet inte fungera dämpande, möjligtvis med ett ökat utbud... men då framförallt av sommarstugor.
Hursomhaver. Jag tror att kurvan hade fortsatt svagt nedåt om RB deklarerat räntehöjningar, samt att Brf inkomstskatt inte hade slopats.
Så jag TROR att vid hotet om återinförande av fastighetskatten, klättrande ränta och inga nya "positiva" nyheter om pengar till boendet så kommer det att gå ned. Sen lägger vi psykologin ovanpå det, och det kan bli tufft. Jag tror på mitt scenario på ca 2 års sikt, höjda priser under 1-1/2 år och sen en redig dipp.
Sossarna kommer inte ens behöva vinna, utan oron att de KAN vinna, med en höjd fastighetsskatt som följd.
Tycker detta diagram är intressant över bostadsrätter i sthlm: Mäklarstatistik.se - Stockholm
Lägg en linjal från statistikens början till dess slut. Jag menar på att räntehöjningarna som både har varit förbestämda och allmänt kända lungande ned utvecklingen så pass att det blev långsamt nedåtgående priser, samt att den tydliga dippen efter hösten berodde mkt på osäkerhet kring valet och hur framtiden skulle te sig. Vid årskiftet kom den haussade slopandet av schablonbeskattningen, inkomstskatten för brf. Med lite glädjeyra tillsammans med att Rb gick ut och sa att de inte förväntade sig några vidare större höjningar av räntan gav en prisutveckling upp till "normalnivå"
Gissningsvis kommer slopandet av fastighetskatten ge ytteligare skjuts uppåt. (dock vill jag inflika att sossarna med sina utspel kan ha underminerat detta, samt med den osäkerhet som följt med utformingen) Den ökande reavinstbeskattningen kommet inte fungera dämpande, möjligtvis med ett ökat utbud... men då framförallt av sommarstugor.
Hursomhaver. Jag tror att kurvan hade fortsatt svagt nedåt om RB deklarerat räntehöjningar, samt att Brf inkomstskatt inte hade slopats.
Så jag TROR att vid hotet om återinförande av fastighetskatten, klättrande ränta och inga nya "positiva" nyheter om pengar till boendet så kommer det att gå ned. Sen lägger vi psykologin ovanpå det, och det kan bli tufft. Jag tror på mitt scenario på ca 2 års sikt, höjda priser under 1-1/2 år och sen en redig dipp.
Det tror jag inte att du skall känna dig alldeles för säker på. Jag har röstat blått i hela mitt liv och har bestämt mig för att försöka försona mig med att, om sossarna samtidigt återställer realisationsvinstbeskattningen, rösta på den sista sossen jag skulle vilja se leda detta land, nämligen Mona Sahlin.Swetrot skrev:
Skulle rent av inte tveka en sekund om det var val idag. Och jag kan lova dig att jag inte är den enda som bytt sida, jämfört med drygt en vecka sedan.
Mycket svårt, men soffliggare har jag aldrig velat vara och ser inte längre något alternativ sedan alliansen visat sina konfiskatoriska viljor.
Jag förstår inte riktigt din bitterhet. Alliansen tar bort förmögenhetsskatten, som verkligen varit ett gissel för många husägare som på äldre dar blivit miljonärer på pappret, men saknat pengar att betala med.
Man sätter ett relativt lågt tak för fastighetsskatten, även om man kallar det kommunal avgift, och finansierar detta genom att höja reavinstbeskattningen. De förlorare vi ser är väl de som köpt sitt hus för 150.000kr för tio år sedan, och idag kan sälja det för 600.000kr, med ett taxeringsvärde runt 400.000kr. De når inte upp till begränsningarna i fastighetsskatten, men får betala en högre reavinst.
Dock handlar det om tiotusentals kronor, inte hundratusentals. Att bostäder skall beskattas lika som t.ex. värdepapper är iofs tufft, men då det på många ställen tyvärr blivit så att bostäder är spekulationsobjekt och då det fortfarande går att skjuta upp beskattningen tills dess man får pengarna efter avslutat boende i eget hem så kan det också vara rimligt.
Jag har alltid röstat rött i mitt liv, men gillar de förenklingar och stegvisa sänkningar av det totala skattetrycket som alliansen nu genomför i tider då det är starka statsfinanser. I en förlängning så börjar jag se att hela den statliga fastighetstaxeringen kan avskaffas och göras om till en kommunal angelägenhet.
Om försöket med lågbeskattade hushållsnära tjänster faller väl ut, ser jag goda möjligheter till att också hantverkare omfattas av detta. Det jag saknar är att de med hela handen berättar hur de vill att uppvärmningen av bostäderna skall se ut i framtiden, dvs vad de avser att gynna skattemässigt resp beskatta hårdare.
Man sätter ett relativt lågt tak för fastighetsskatten, även om man kallar det kommunal avgift, och finansierar detta genom att höja reavinstbeskattningen. De förlorare vi ser är väl de som köpt sitt hus för 150.000kr för tio år sedan, och idag kan sälja det för 600.000kr, med ett taxeringsvärde runt 400.000kr. De når inte upp till begränsningarna i fastighetsskatten, men får betala en högre reavinst.
Dock handlar det om tiotusentals kronor, inte hundratusentals. Att bostäder skall beskattas lika som t.ex. värdepapper är iofs tufft, men då det på många ställen tyvärr blivit så att bostäder är spekulationsobjekt och då det fortfarande går att skjuta upp beskattningen tills dess man får pengarna efter avslutat boende i eget hem så kan det också vara rimligt.
Jag har alltid röstat rött i mitt liv, men gillar de förenklingar och stegvisa sänkningar av det totala skattetrycket som alliansen nu genomför i tider då det är starka statsfinanser. I en förlängning så börjar jag se att hela den statliga fastighetstaxeringen kan avskaffas och göras om till en kommunal angelägenhet.
Om försöket med lågbeskattade hushållsnära tjänster faller väl ut, ser jag goda möjligheter till att också hantverkare omfattas av detta. Det jag saknar är att de med hela handen berättar hur de vill att uppvärmningen av bostäderna skall se ut i framtiden, dvs vad de avser att gynna skattemässigt resp beskatta hårdare.
Så länge de bara ser till att väljare ute i landet med en "genomsnittlig" villa (~2MSEK) tjänar på deras förslag lär det inte vara några som helst problem att återinföra en fastighetsskatt där man tar ut väsentligt mer på dyra objekt i storstäderna. Folk röstar med plånboken, och antalet potentialla S-väljare med dyra villor i bromma/danderyd/täby/lund-malmö/göteborg är ändå helt försumbart.Swetrot skrev:
Till exempel: "vi tar vare sig ut skatt eller kommunal avgift på byggnaden, men 5% på markens taxeringsvärde".
Självbyggare
· Stockholm
· 8 221 inlägg
Men hur många väljare handlar det då om ?ErikL skrev:
I Stor-Stockholm/Göteborg/Malmö/Uppsala/många ställen runt mälardalen, samt tex Centrala Umeå/Norrköping, bor ju ca 50% av Sveriges befolkning ?!
Om vi antar att majoriteten av villorna där ligger på över 2 Mille i taxeringsvärde (dvs 20000 kr per år i fast. skatt med det gamla systemet) så undrar jag om man skulle få så många väljare (om man resonerar med plånboksmodellen vilket säkert är rimligt att majoriteten gör om än inte alla) där om man vill återinföra skatten ?
50% av potentiella väljare är rätt många...
/K