3 773 läst · 56 svar
4k läst
56 svar
Slut på bankernas smyghöjningar av bolåneräntan - ska tvingas meddela
Sida 1 av 4
På konsumentens sida
· 3 084 inlägg
Nu ska det bli slut på bankernas smyghöjningar av bolåneräntan. Finansinspektionen arbetar på nya regler som säger att banken måste meddela kunden när boräntan höjs.
Du kan läsa artikeln här: Slut på bankernas smyghöjningar av bolåneräntan - ska tvingas meddela
Du kan läsa artikeln här: Slut på bankernas smyghöjningar av bolåneräntan - ska tvingas meddela
Renoverare
· Stockholm
· 36 inlägg
Nordea gjorde det senast för ett par veckor sedan. De smyghöjde 25 punkter. Två(!) dagar senare basunerades det att de minsann sänker räntan med 25 punker för att följa styrräntan. Luktar blackfriday rea långa vägar.
/Tobbe
/Tobbe
Administrator
· Skåne
· 7 800 inlägg
Hur länge sedan var det ni kom överens om rabatten som hade gällt, hade det gått precis ett år?
Och sen bort med inlåsningsavgiften när folk ska byta bank och har bundna lån! Det borde vara gratis som i USA! Försämrar konkurrensen!
Glad att jag inte har några lån i det här banklandet där allt verkar vara anpassat till Nordeas behov.....
Glad att jag inte har några lån i det här banklandet där allt verkar vara anpassat till Nordeas behov.....
Fairlane
Medlem
· Stockholms Län
· 12 301 inlägg
Fairlane
Medlem
- Stockholms Län
- 12 301 inlägg
Det är lite svårt att jämföra med USA tycker jag då deras modell skiljer rätt mycket från vår, åtminstone enligt de jag talat med som bor i USA. Rörligt lån eller korta bindningstider kör man inte med för vid nyteckning åker man på en avgift (procentuell på lånets storlek). Dvs skulle man ha en 3-månadersränta så åker man på den 4 ggr per år.Farstatjej90 skrev:
Binder jag mitt lån på en viss tid så är det ett val jag gör, och om jag skulle kunna hoppa av utan kostnad under löpande avtal så borde banken ha samma rättighet jag ser inte det som ett hinder för konkurrensen.
Nordeas behov?Farstatjej90 skrev:
Själv har jag vid två tillfällen råkat ut för att lånet plötsligt blev dyrare än väntat, för att min rabatt "försvunnit". Det har löst sig med ett samtal till banken, men det är irriterande så jag flyttade lånen till SBAB.
De har högre räntor men hade vi haft 6% ränta hade ju priserna varit lägre. Så jag tror i slutändan det hade gått att få bort de där inlåsningsavgifterna utan att man betalade så mycket mer per månad....Fairlane skrev:Det är lite svårt att jämföra med USA tycker jag då deras modell skiljer rätt mycket från vår, åtminstone enligt de jag talat med som bor i USA. Rörligt lån eller korta bindningstider kör man inte med för vid nyteckning åker man på en avgift (procentuell på lånets storlek). Dvs skulle man ha en 3-månadersränta så åker man på den 4 ggr per år.
Binder jag mitt lån på en viss tid så är det ett val jag gör, och om jag skulle kunna hoppa av utan kostnad under löpande avtal så borde banken ha samma rättighet jag ser inte det som ett hinder för konkurrensen.
Nordeas behov?
Själv har jag vid två tillfällen råkat ut för att lånet plötsligt blev dyrare än väntat, för att min rabatt "försvunnit". Det har löst sig med ett samtal till banken, men det är irriterande så jag flyttade lånen till SBAB.
Fairlane
Medlem
· Stockholms Län
· 12 301 inlägg
Fairlane
Medlem
- Stockholms Län
- 12 301 inlägg
Det är lätt att få bort inlåsningseffekten, låt bli att teckna ett lån med lång bindningstid på lånet. Vill man ha lång bindningstid så får man en trygghet, men man kan rimligen inte äta kakan och ha den kvar.Farstatjej90 skrev:
Just nu ligger rörlig ränta på 4,07% hos Landshypotek, medan bunden på 5 år ligger på 3,09% (om man har en belåningsgrad mellan 60 och 75%). Ditt förslag är alltså att man ska kunna teckna den 5 åriga och sen om den rörliga sjunker under 3,09% efter 2 år, så byter man till rörligt utan kostnad?
Renoverare
· Stockholm
· 36 inlägg
Det var kanske lite off-topic. Vi "drabbades" inte utan jag uppfattar det som att Nordea raggade nya bolånekunder med att basunera ut en sänkning, även fast det var exakt samma som tre dagar innan. Precis som butiker som höjer priset innan en rea.Marlen Eskilsson skrev:
Att de kommer undan med det är att kravet redovisa snitträntan på hemsidan och inte listräntan.
/T
Renoverare
· Stockholm
· 36 inlägg
Det är väl bara att köpa lite bankaktier om du tycker de gör för mycket vinst.N nissebrun skrev:
Handelsbanken A har en direktavkastning i skrivande stund på ca 12%, de andra storbankerna ligger något lägre då deras kurser gått upp det senaste året till skillnad från SHB.
Ja det argumentet kan ju användas i alla konsumentfrågor. Det är ju lätt att låta bli att belåna bostaden till 300% också. Bara låt bli. Regleringar tycker jag i alla fall behövs, jag tror inte på fri marknad....Fairlane skrev:Det är lätt att få bort inlåsningseffekten, låt bli att teckna ett lån med lång bindningstid på lånet. Vill man ha lång bindningstid så får man en trygghet, men man kan rimligen inte äta kakan och ha den kvar.
Just nu ligger rörlig ränta på 4,07% hos Landshypotek, medan bunden på 5 år ligger på 3,09% (om man har en belåningsgrad mellan 60 och 75%). Ditt förslag är alltså att man ska kunna teckna den 5 åriga och sen om den rörliga sjunker under 3,09% efter 2 år, så byter man till rörligt utan kostnad?
Det går inte att lösa det som du önskar tyvärr. Prissättningen på alla lån skulle skena…Farstatjej90 skrev:
Det går inte att ändra från en dag till en annan men systemet fungerar ju i andra länder så det går ju att lösa.... Utredning pågår förresten om att ta bort avgifterna så jag är inte ensam om att tro att det går!🤔Jonatan79 skrev: